Moet u Estate-planningsdocumenten digitaal opslaan?

Zoals Prince's recente dood de wereld eraan herinnerde, is het leven voor iedereen gemakkelijker als je eraan denkt een testament te schrijven - bij voorkeur lang voordat je verwacht dat je familie het nodig zal hebben (zie Wat is een testament en waarom heb ik er een nodig?). Een testament is een van de belangrijkste stappen - maar niet de enige stap - in estate planning. (En nee, landgoedplanning is niet iets dat alleen de ultrarijken hoeft te doen. Iedereen met activa of personen ten laste moet voorzieningen treffen zodat ze niet worden overgelaten aan de controle van de erfrechtbank van uw staat.)

Als u proactief bent en de nodige estate-planningstaken uitvoert terwijl u leeft en gezond bent, is de andere uitdaging dat u zult eindigen met een dik bestand met belangrijke documenten en een bijpassende hoofdpijn bij het opslaan van documenten. Onlangs waren Phoenix, Ariz., Ondernemers Brian en Natasha Beal de enorme hoeveelheid papierwerk zat na het in kaart brengen van plannen voor hun eigen landgoederen. Uiteindelijk hebben ze Document Trunk gevormd, een digitaal platform voor het plannen van documenten in de estate-planning dat in maart 2016 werd gelanceerd om een ​​oplossing te ontwikkelen.

Als u bedenkt hoe u met uw papieren omgaat, is het de moeite waard om deze optie te bekijken.

Hoe Document Trunk werkt

Voor $ 9,99 per maand of $ 99,00 per jaar kunt u maximaal 10 GB aan Microsoft Word-documenten, afbeeldingen en / of video's opslaan die betrekking hebben op uw nalatenschap. Bestanden worden ook automatisch geüpload naar de cloud. Investopedia's Grondbeginselen van Estate Planning zelfstudie leidt u door de soorten documenten die u nodig hebt.

Nadat uw informatie in de database is ingevoerd, wordt dagelijks een zoekopdracht uitgevoerd met behulp van een unieke webcrawler om ervoor te zorgen dat u nog leeft. Als het systeem uw naam in een overlijdensbericht of overlijdensbericht detecteert, zal een vertegenwoordiger de informatie bevestigen en onmiddellijk contact opnemen met de primaire ontvangers die in uw registratie zijn aangegeven. Dit kan met name handig zijn als uw naaste familieleden in een verre staat of land wonen en u geen regelmatig contact hebt.

Met Document Trunk kunt u maximaal 14 primaire ontvangers invoeren die op de hoogte moeten worden gebracht in het geval van uw overlijden, maar pas nadat hun identiteit is geverifieerd. U moet ook elk kwartaal uw welzijn bevestigen om actief te blijven in de database.

Is het de prijs waard?

Dat is aan u om te beslissen, maar er zijn enkele belangrijke voordelen waarvan u op de hoogte moet zijn.

  1. Document beveiliging: Documenten worden opgeborgen in de kelder of in uw bureaulade kunnen worden vernietigd, gestolen of zoekgeraakt. Digitale opslag zorgt er echter voor dat uw documenten veilig worden bewaard door middel van codering.

  2. Beperkte toegang: Jij bepaalt wie de documenten kan lezen - ze liggen niet alleen in een la voor iemand om te vinden. Je kunt ook digitale opslag gebruiken voor een schets van je testament voordat je klaar bent om het uit te voeren.

  3. Dagelijkse updates: Omdat het platform dagelijkse zoekopdrachten / scans uitvoert, hoeven uw geliefden geen dagen, weken of maanden te gaan zonder op de hoogte te zijn van uw overlijden. In plaats daarvan kunnen ze snel op de hoogte worden gebracht en onmiddellijk actie ondernemen.

Risico's van digitale opslag

De grootste is legaal. Digitale kopieën van uw estate-planningsdocumenten voldoen mogelijk niet aan de wettelijke normen voor een acceptabele testament door de erfrechtbank in het district waar uw landgoed zich bevindt.

"Online archieven kunnen een goede plek zijn om informatie op te slaan voor een executeur, maar een erfrechtbank kan een gedrukte kopie van een dergelijke digitale kluis niet accepteren als een origineel vereist is," merkt LegalZoom op. Wat digitale opslag zal doen, is uw uitvoerder waarschuwen voor alle documenten die u hebt voorbereid. Ze zullen waarschijnlijk nog steeds correct uitgevoerde hardcopy nodig hebben.

U moet er ook zeker van zijn dat de contactgegevens van uw primaire begunstigden te allen tijde actueel zijn, zodat uw inspanningen voor digitale planning niet tevergeefs zijn.

Het komt neer op

Het opslaan van uw estate-planningsdocumenten op een digitaal platform kan ervoor zorgen dat uw uitvoerder een volledige set van uw laatste wensen heeft en het is geen extreem dure optie.

Of dit specifieke programma de beste oplossing voor uw behoeften is, is iets dat u moet bespreken met uw estate-planning advocaat. Hij of zij kan andere digitale opties voorstellen voor het bewaren van uw juridische documenten.

Zelfs als u een digitaal systeem gebruikt, moet u rekening houden met de mogelijke nadelen van elektronische opslag. Zorg voor de veiligheid dat de juiste persoon (uw advocaat waarschijnlijk) de juiste kopieën van uw testament en andere belangrijke documenten heeft uitgevoerd - en dat informatie die de locatie van uw documenten aangeeft, wordt achtergelaten bij uw executeur (s), familie of anderen wie heeft ze misschien nodig. Zie voor meer informatie Estate Planning: 16 dingen om te doen voordat je sterft.

 

 

Loading...