Waarom je een testament moet opstellen

Veel mensen geloven dat wanneer ze sterven, hun persoonlijke bezittingen en al hun wereldse bezittingen automatisch naar hun naasten zullen gaan - zelfs als ze geen wil hebben. Helaas hebben ze het mis. In feite, als een persoon de darm sterft (zonder een testament), zullen de erfrechtbanken bepalen hoe de activa van die persoon moeten worden verdeeld. En hoewel het rechtssysteem mei uiteindelijk besluiten om de activa van het individu te verdelen op een manier die consistent is met zijn of haar wensen, er is geen garantie dat dit zal gebeuren.

Er zijn ook andere nadelen aan het probate-proces (en sterven zonder een wil) ook. Het kan bijvoorbeeld vele weken of maanden duren voordat de rechtbanken een nauwkeurige lijst van de activa van een persoon samenstellen. Het kan ook een lange tijd duren om potentiële begunstigden te identificeren en te lokaliseren. Helaas, totdat dit proces is voltooid, mag geld niet worden verdeeld, zelfs niet aan legitieme en bekende begunstigden!

Door een testament op te stellen, zorgt een persoon ervoor dat zijn of haar bezittingen naar de gewenste begunstigden gaan. Hoewel sommige staten nog steeds testamenten voor hun geldigheid kunnen nakijken / herzien, kan het bestaan ​​van een testament het proces van rechterlijke toetsing aanzienlijk versnellen. In dit artikel gaan we in op de belangrijkste voordelen van het opstellen van een testament.

Testamenten kunnen familiegeschillen beperken
Rechtbanken zullen toestaan ​​dat testamenten worden betwist in zeer zeldzame omstandigheden. Dit gebeurt meestal wanneer er reden is om te geloven dat de wil niet helemaal legitiem is - bijvoorbeeld als de persoon die de wil maakt niet gezond is op het moment dat de wil wordt opgesteld en werd beïnvloed door een opportunistische derde. Hoewel er geen garantie is dat een familielid geen testament zal betwisten of aanklagen om activa te verkrijgen die niet aan hen in het document zijn nagelaten, kan een goed geschreven testament argumenten van familie beperken.

Wees specifiek
De sleutel is om zo specifiek mogelijk te zijn wanneer een actief aan een familielid wordt overgelaten. In plaats van verklaringen zoals "Ik laat mijn zeldzame muntenverzameling over aan mijn neef Jack", zou een dergelijke bepaling bijvoorbeeld moeten luiden: "Ik geef mijn hele zeldzame muntenverzameling, die bestaat uit één" cent "uit 1812 Verenigde Staten en één uit 1810 Amerikaanse $ 1 rekening, aan mijn neef Jack F. Kennedy, 100 Main Street, Anywhere, USA 12345. " Nogmaals, het idee is om zoveel mogelijk details te geven over zowel het actief (de activa) als de persoon die het onroerend goed zou moeten ontvangen. Specificiteit kan vechten voorkomen, dus probeer je wensen zo expliciet mogelijk te formuleren.

Als u een waardevol bezit overlaat aan een familielid, maakt u een vervolgbepaling waarin staat wie de volgende zal zijn om dit actief te ontvangen als de door u gekozen begunstigde sterft voordat u de erfenis overneemt of niet kunt aanvaarden. Het wordt aanbevolen om een ​​voorwaardelijke begunstigde een naam te geven, omdat dit familiegevechten voorkomt als de oorspronkelijke begunstigde het geschenk niet kan accepteren. (Zie voor meer inzicht Een erfenis weigeren en Niet-overgenomen activa overgenomen.)

Testamenten kunnen persoonlijke voorkeuren / wensen schetsen
Naast het nalaten van activa aan begunstigden, kan een schenker (de overledene) ook aangeven hoe hij of zij bepaalde activa in de toekomst zou willen gebruiken. Een bepaling zou bijvoorbeeld iets kunnen zeggen als: "Ik geef mijn antieke Ford-auto uit 1938 aan mijn zoon Jeffrey Smith van

123 Oak Street

, Anywhere, VS 12345. Ik hoop dat mijn zoon dit actief zal verkopen om zijn opleiding te betalen of voor een aanbetaling op een nieuw huis. "

Voor de duidelijkheid is een dergelijke bepaling niet juridisch bindend. Met andere woorden, de zoon zou niet wettelijk verplicht zijn om het voertuig te verkopen. Sommigen beschouwen het echter als een geweldige locatie voor een individu om zijn of haar laatste wensen in eenvoudige bewoordingen over te brengen voor zowel familieleden als begunstigden. Dit soort bepalingen kan ook uiterst waardevol blijken te zijn voor begunstigden en uitvoerders die anders niet voorbereid zijn op het beheer van een nalatenschap. (Zie voor gerelateerde literatuur Goede gewoonten aanmoedigen met een stimulerend vertrouwen.)

Testamenten maken het kwantificeren en distribueren van activa eenvoudiger
Zonder testament zou een erfrechtbank onderzoeksbrieven kunnen sturen naar lokale banken, beursvennootschappen en andere financiële instellingen om een ​​beter inzicht te krijgen in de financiële situatie van de overledene. Daarnaast kunnen familieleden worden gevraagd om financieel papierwerk te produceren, zoals brokerage-overzichten, aandelencertificaten, staatsobligaties of andere soortgelijke documenten. De logica achter deze inspanningen is dat de rechtbank eerst alle bestaande (of bestaande) activa moet kennen, zodat deze op een billijke manier kan worden verdeeld. Een testament voorkomt de noodzaak van al dat voetenwerk en papierwerk omdat het formeel de activa van de overledene schetst. Het kan ook kwantificeren wat bepaalde activa waard zijn.

Wat gebeurt er als een bepaald activum niet in een testament bij naam wordt geïdentificeerd? Hoe zal het dan worden verdeeld?

Om in die onvoorziene omstandigheden te voorzien, kan het testament een clausule bevatten die aangeeft dat 'alle resterende activa die niet eerder elders zijn verdeeld, worden betaald aan mijn moeder Jennifer Smith,

456 Main Street

, Anywhere, USA 56789. "Een dergelijke bepaling zal helpen ervoor te zorgen dat alle resterende activa van een individu (zoals activa die zijn verworven nadat het testament was opgesteld) zullen worden verdeeld. Overigens beslist een rechtbank zonder een testament wat er met het actief gebeurt (s).

Testamenten kunnen een voogd voor uw kinderen noemen
Zonder testament bepaalt de staat waarin u woont wie de voogdij over uw kinderen behoudt. Hoewel de staat misschien iemand kiest die je goedkeurt, zoals een familielid, kunnen ze ook een instelling of een niet-verbonden partij kiezen. Om dit te voorkomen, kan een testament een voogd van uw keuze schetsen. Voor ouders met jonge kinderen is dit een onschatbare voorziening die niet over het hoofd mag worden gezien.

Zorgen voor erfgenamen met speciale behoeften
Stel dat een van uw gewenste begunstigden te jong of te onvolwassen is om een ​​erfenis te beheren. In dergelijke gevallen kan een testament, door voorziening, deze activa in een ander voertuig plaatsen dat bekend staat als een trust (bij uw overlijden) ten behoeve van die persoon. Bepalingen kunnen dan worden ingevoerd (binnen het vertrouwen) die beperken wanneer en onder welke omstandigheden het individu toegang heeft tot de erfenis. (Zie voor meer inzicht Update uw begunstigden en Oprichting van een Revocable Living Trust.)

Een bepaling kan bijvoorbeeld voorzien in de verdeling van de activa wanneer de begunstigde de leeftijd van 25 jaar bereikt, of het kan de verdeling van gelden over een bepaalde periode toestaan. De logica achter een dergelijke bepaling is dat de begunstigde in de loop van de tijd financieel slimmer en volwassener wordt. Overigens kunnen voorzieningen worden aangepast aan de zorg voor oudere familieleden of mensen met andere speciale behoeften.

Bottom Line
Personen die proberen te voorkomen dat hun gezin wordt besmet en die ervoor willen zorgen dat hun echtgenoten, kinderen en andere familieleden naar behoren worden verzorgd nadat ze zijn overleden, zouden er goed aan doen om een ​​testament op te stellen. Vanwege het zeer juridische karakter van een testament, moet u een advocaat raadplegen voordat u het document opstelt of uitvoert. Een advocaat zal een plan opstellen dat specifiek is voor uw omstandigheden.

Bekijk de video: Waarom een echtpaar toch een testament moet opstellen ? (Oktober 2019).

Loading...