7 redenen om je testament te herzien of te herzien

Sommige mensen denken dat als ze een testament opstellen, ze er klaar mee zijn en dat ze hun handen kunnen wassen van de hele ervaring. Helaas is dat niet altijd het geval. In feite zijn er meerdere keren in je leven wanneer het zinvol is om een ​​testament te herzien en te herzien. Lees verder om erachter te komen welke gebeurtenissen in het leven u ertoe zouden moeten brengen uw wil opnieuw te onderzoeken en de gevolgen van het laten stof verzamelen van dit belangrijke document. (Lees voor meer informatie Aan de slag met uw Estate Plan en Top 7 Estate Planning Fouten.)

Tutorial: Estate Planning

Nieuwe kinderen, vrienden of familieleden betreden het plaatje
In het algemeen geldt dat als een testament aangeeft dat iemands nalatenschap gelijkelijk onder zijn of haar kinderen moet worden verdeeld, zelfs kinderen die zijn geboren nadat het document is ondertekend, zullen worden opgenomen. Met andere woorden, ze zullen een deel van de nalatenschap krijgen, net alsof ze geboren waren toen het document werd opgesteld.

Als je echter extra kinderen hebt gekregen sinds je je testament voor het eerst hebt opgesteld, loont het om het document te bekijken, alleen om te controleren of het op de juiste manier is geformuleerd en om te overwegen het met een advocaat te bekijken om te zien of er wijzigingen nodig zijn gemaakt worden. Met eventuele wijzigingen in uw testament, zal een advocaat meestal meer bekend zijn met de wetten van uw staat dan u bent en in staat zijn u waardevolle begeleiding en suggesties te geven. (Zie voor meer informatie over dit onderwerp Problematische begunstigde aanduidingen.)

Bij testamenten gaat het natuurlijk niet alleen om de zorg voor kinderen. Stel dat u zich herenigt met een lang verloren neef of vriend en, na er goed over nagedacht te hebben, u besluit dat u hem of haar wilt laten genieten van die Mustang uit 1968 die u in uw garage hebt zitten. In dit geval kan een formele wijziging van uw testament zijn om ervoor te zorgen dat hij of zij het actief bij uw overlijden ontvangt.

Je beweegt
Verschillende staten hebben verschillende regels als het gaat om successierechten en de manier waarop ze met onroerend goed omgaan. Daarom, als u van de ene staat naar de andere gaat, kan het zinvol zijn om uw testament te herzien en mogelijk een advocaat te raadplegen om ervoor te zorgen dat al uw rechtsgrondslagen vallen onder de wetten van de staat waarin u woont.

U bent in geld gekomen
Dood en belastingen zijn naar verluidt de enige dingen die in dit leven zijn gegarandeerd. Dat oude gezegde klopt echter niet: verandering is ook een zekerheid. Ons leven verandert elke dag en onze planning moet zich aan die verandering aanpassen.

Stel met betrekking tot je wil dat een rijke oom of een ouder overlijdt en je een grote, onverwachte som geld geeft. Misschien zou je niets veranderen en zou je activa op precies dezelfde manier doorgeven aan je erfgenamen. Aan de andere kant, met uw nieuwe financiële flexibiliteit, wilt u misschien uw wereldse bezittingen op een iets andere manier verdelen dan u eerder van plan was. In een dergelijk geval kan een wijziging van uw testament op zijn plaats zijn.

Het is ook belangrijk om op te merken dat als u een grote som geld tegenkomt, u misschien wilt overwegen een vertrouwen op te stellen dat zal helpen de belasting van na uw overlijden verschuldigde vermogensbelasting te verzachten. Als algemene regel geldt dat als een persoon in een grote som geld komt of een substantieel activum erft, zoals een huis, het logisch is om met een advocaat en een accountant te praten voor planningsdoeleinden. (Lees voor meer informatie Kies het perfecte vertrouwen.)

Je gaat scheiden
In het geval van een scheiding willen de meeste mensen geen geld of bepaalde rechten op een ex achterlaten bij hun overlijden of het risico dat hij of zij het document zal betwisten. Als u bent gescheiden sinds u voor het laatst een testament hebt ondertekend, overweeg dan om met een advocaat te bespreken welke wijzigingen uw testament mogelijk vereist. Natuurlijk kan je ex, ongeacht je planning, nog steeds proberen het document te betwisten. Een advocaat kan echter enkele suggesties doen om zijn of haar kansen op succes te beperken. (Bekijk hier meer over Update uw begunstigden.)

Je echtgenoot gaat voorbij
Over het algemeen worden testamenten zo geschreven of moeten ze zo worden geschreven dat er voor alles back-ups zijn. Met andere woorden, als een echtgenoot u zou voorlezen, kunnen uw vermogen naar een ander familielid gaan. Het loont echter wel om een ​​testament te beoordelen als uw echtgenoot is overleden. Dat komt omdat u misschien anders over dingen denkt als dat zou gebeuren, en u misschien uw activa op een andere manier wilt verdelen. Mogelijk moet u ook nieuwe back-upontvangers in uw testament opgeven.

Je hebt een verandering van hart gehad

Veel mensen stellen hun testament op als ze voor het eerst getrouwd zijn of als ze jong zijn. Hoewel het geweldig is om op jonge leeftijd te beginnen met plannen, moet je er rekening mee houden dat wat aantrekkelijk leek toen je jong was, mogelijk niet werkt als je ouder bent.

Misschien wil je die Mustang uit '68 bijvoorbeeld aan je neef Larry geven, die ervan zou genieten, in plaats van aan je kleine zus, die hem gewoon zou verkopen. Of misschien waren jij en je broer onafscheidelijk in je 20s, en het geven van hem je waardevolle verzameling honkbalkaarten klonk toen als een geweldig idee, maar nu kun je de man niet uitstaan ​​en wil je zeker weten dat hij met niets eindigt.

In elk geval, als u een totale verandering van hart heeft gehad, is het zinvol om uw testament te herzien en uw advocaat te raadplegen.

U wilt verantwoording afleggen voor het geven van liefdadigheid
Later in het leven raken sommige individuen gehecht aan bepaalde liefdadigheidsinstellingen of organisaties, zoals een kerk. Als u wilt dat deze partijen geld of een ander actief ontvangen dat hen ten goede komt wanneer u sterft, is een formele wijziging van uw testament wellicht op zijn plaats. (Zie voor meer inzicht Uw pensioenvermogen aan liefdadigheid schenken.)

Bottom Line
Testamenten kunnen uiterst waardevolle hulpmiddelen zijn die de overdracht van uw vermogen aan uw erfgenamen bij uw overlijden vergemakkelijken. Maar alleen omdat u er een hebt opgesteld en ondertekend, betekent dit niet dat u klaar bent. Gedurende het hele leven en zeker wanneer er grote veranderingen hebben plaatsgevonden, moet u dit document raadplegen en indien nodig wijzigen.

Zie voor meer informatie over dit onderwerp Drie documenten die u niet zonder moet doen.

Bekijk de video: Word Study: Nephesh - "Soul" (Oktober 2019).

Loading...