4 manieren om uitscheiding van een effectenrekening te voorkomen

Het proces waarbij staatsoverheden het eigendom van slapende accounts aannemen, wordt escheatment genoemd en kan u uiteindelijk geld en tijd kosten. Hoewel het escheatment-proces is opgezet om situaties aan te pakken waarin een accounteigenaar sterft zonder erfgenamen of begunstigden, kan het ook voor de levenden aanzienlijke problemen veroorzaken, vooral voor diegenen die een buy-and-hold-beleggingsstrategie hanteren of dividendinvesteringsplannen gebruiken. Gelukkig zijn er vier eenvoudige manieren om ervoor te zorgen dat uw investeringen niet op de bankrekening van uw staat terechtkomen.

Contact maken

De eenvoudigste manier om verlies van uw effectenrekening te voorkomen, is eenvoudigweg door regelmatig contact te maken met uw makelaardij. Dit kan betekenen dat u transacties doet, geld stort of opneemt, of gewoon inlogt op een online account. Als u een vertegenwoordiger belt of e-mailt, bewaart u het antwoord voor het geval uw account onderweg als inactief wordt beschouwd.

Afhankelijk van de wetgeving van uw staat, kan elke vorm van contact met een medewerker van uw makelaardij, in een professionele hoedanigheid, meetellen voor het behouden van de actieve status van uw account. Bekijk echter de specifieke wetten van uw staat, die vaak te vinden zijn op de website van uw penningmeester.

Contante dividendencheques

Een andere eenvoudige manier om ervoor te zorgen dat uw account actief blijft, is om contante dividendcheques te verzilveren. Doorgaans zijn cheques in ieder geval slechts zes maanden geldig vanaf de datum van uitgifte, dus het is goed als u ze meteen verzilvert. Als uw makelaar u echter een cheque geeft die niet-gecashed is en geen contact met u kan opnemen, kan uw account inactief worden verklaard.

Deze methode is niet van toepassing op degenen die een dividend herinvesteringsplan (DRIP) gebruiken. Met deze plannen kunnen betaalde dividenden automatisch worden gebruikt om extra aandelen te kopen, waardoor de investering van de aandeelhouder moeiteloos toeneemt. Deze methode is ook niet van toepassing op aandeelhouders die ervoor kiezen dividenden rechtstreeks op een betaal- of spaarrekening te laten storten.

Hoewel het gemak van deze opties aantrekkelijk is, leidt dit er wel toe dat aandeelhouders hun investeringen op de automatische piloot zetten, wat zich gemakkelijk kan vertalen in een verklaring van inactiviteit. Als u een DRIP- of automatische stortingsregeling op een of meer van uw beleggingsrekeningen gebruikt, gebruik dan een van de andere vermelde tips om herbezetting van uw activa te voorkomen.

Vul proxy-stemmen in

Elk jaar zou u een pakket informatie moeten ontvangen van elk bedrijf waarvan u een gewone aandeelhouder bent. Dit pakket bevat informatie over onderwerpen waarover u als aandeelhouder stemrecht heeft. Omdat de meeste individuele beleggers niet bereid zijn om elk jaar naar talloze aandeelhoudersvergaderingen te reizen, bevat het informatiepakket ook een afwezige stemming of een volmacht.

Hoewel het verleidelijk kan zijn om dit vrijwillige papierwerk te negeren, vooral als u slechts een handvol aandelen bezit, kan het invullen van uw volmachtstemmen een andere manier zijn om uw effectenrekening actief te houden en tegelijkertijd het bedrijfsbeleid te beïnvloeden.

Update uw gegevens

Een van de belangrijkste redenen waarom aandelenrekeningen als slapend worden aangemerkt, is dat de holdingentiteit niet in staat is om contact op te nemen met de rekeninghouder. Wanneer u verhuist, telefoonnummers wijzigt of een nieuw e-mailadres krijgt, werkt u uw informatie bij al uw financiële instellingen bij. In sommige staten kan herhaalde ontvangst van e-mail die als onbestelbaar is geretourneerd, aanleiding zijn voor herhaling, dus het is van cruciaal belang dat uw contactgegevens up-to-date zijn.

Financiële instellingen zijn wettelijk verplicht om u te waarschuwen als uw account dreigt te sluimeren. Als ze het verkeerde adres in het bestand hebben, ontvangt u mogelijk nooit de melding. Zorg ervoor dat uw makelaar weet waar hij u kan vinden om ervoor te zorgen dat uw account actief blijft en u alle documentatie ontvangt.

Hoewel het mogelijk is om escheated eigendom, of de contante waarde ervan te herstellen, is de eenvoudigste manier om de rommel helemaal te vermijden. Gebruik een of meer van deze tips om uw voorraadaccounts actief te houden en uw financiële toekomst veilig te stellen. Werk bovendien uw testament regelmatig bij en zorg ervoor dat uw gezin, erfgenamen of begunstigden weten waar u rekeningen aanhoudt om ervoor te zorgen dat uw vermogen niet wordt verbeurd in het geval van uw voortijdige overlijden.

Bekijk de video: Basisstof 6 Uitscheiding (September 2019).

Loading...