4 Beste Amerikaanse Mid-Cap Index beleggingsfondsen

Vergeleken met hun tegenhangers met grote kapitalisaties laten midcap-aandelen historisch gezien hogere rendementen zien. Toch gaan deze betere prestaties ten koste van een hogere volatiliteit. Midcap-aandelen hebben doorgaans hogere groeipercentages en betere beleggingsvooruitzichten in vergelijking met large-capaandelen die mogelijk verzadigd zijn van de markt. Tegelijkertijd hebben bedrijven met midcapaandelen doorgaans betere concurrentievoordelen en meer financiële middelen dan hun tegenhangers met smallcap. Beleggers kunnen een gediversifieerde blootstelling aan midcapaandelen verwerven door passief beheerde beleggingsfondsen te kopen die een indexeringsaanpak volgen.

Vanguard Mid-Cap Index Fund Investor Shares

Assets Under Management (AUM): $ 67 miljard

Gemiddelde jaarlijkse netto-inventariswaarde (NIW) 2010-2015 rendement: 13,46%

Netto-kostenratio: 0,23%

De Vanguard Mid-Cap Index Fund Investor Shares volgen de prestaties van de CRSP US Mid Cap Index, een breed gediversifieerde index van aandelen van middelgrote Amerikaanse bedrijven. Het fonds belegt in alle componenten van de onderliggende index in plaats van een steekproefbenadering te volgen. Het heeft een relatief lage omzetratio van 11%, waardoor het zeer fiscaal efficiënt is. Financiële aandelen hebben het grootste gewicht in de portefeuille van het fonds met ongeveer 20%, terwijl industriële aandelen 17% van de activa van het fonds vertegenwoordigen. Geen enkel bezit is goed voor meer dan 1% van de activa van het fonds.

Vanwege zijn uitzonderlijk lage kostenstructuur, lage tracking error en ervaren management heeft het fonds een Morningstar-rating van goudanalisten en een algemene beoordeling van vier sterren gekregen. Het wordt geleverd zonder laadkosten en vereist dat investeerders minimaal $ 3.000 bijdragen als een initiële investering.

Dreyfus Mid Cap Index Fund

AUM: $ 3,1 miljard

Gemiddeld jaarlijks NAV-rendement 2010-2015: 12,51%

Netto-kostenratio: 0,50%

Het Dreyfus Mid Cap Index Fund volgt de prestaties van de veelgebruikte Standard & Poor's MidCap 400-index, die is samengesteld uit 400 gewone aandelen van middelgrote Amerikaanse bedrijven. Het fonds gebruikt een volledige replicatiestrategie door alle 400 aandelen in de referentie-index te houden. Geen enkele sector in de portefeuille van het fonds heeft een allocatie van meer dan 11%. De vastgoedsector heeft een allocatie van 11%, terwijl aandelen in kapitaalgoederen 10% van de activa van het fonds uitmaken.

De primaire manager van het fonds, Thomas J. Durante, werkt sinds 2000 bij het Dreyfus Mid Cap Index Fund en slaagde erin het gemiddelde voor risico gecorrigeerde rendement van zijn collega's in de mid-cap blendgroep te overtreffen. Morningstar heeft het fonds een algemene beoordeling van vier sterren toegekend. Het fonds heeft geen laadkosten en wordt geleverd met een minimale bijdrage van $ 2.500.

Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund Beleggersklasse

AUM: $ 1,4 miljard

Gemiddeld jaarlijks NAV-rendement 2012-2015: 15,85%

Netto-kostenratio: 0,22%

De Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund Investor Class streeft ernaar de prestaties te volgen van de Russell Midcap Index, die is samengesteld uit de kleinste 800 aandelen in de Russell 1000 Index. De meeste bedrijven in het fonds hebben een middelgrote marktkapitalisatie. Financiële aandelen bezetten de grootste plaats in de portefeuille van het fonds met een allocatie van ongeveer 22%. Consumentengoedkoopaandelen en informatietechnologie-aandelen hebben respectievelijk 17% en 15% toewijzingen. De belangen van het fonds zijn zeer gediversifieerd, waarbij geen enkele holding meer dan 1% van de activa van het fonds heeft. De top 10-belangen van het fonds hebben een toewijzing van 4,2%.

De Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund Investor Class heeft een van de laagste kosten onder zijn concurrenten. Het heeft een algemene beoordeling van vier sterren gekregen van Morningstar. Het fonds brengt geen laadkosten in rekening en vereist een minimale investering van $ 2500.

Columbia Mid Cap Index Fonds Klasse A

AUM: $ 3,7 miljard

Gemiddeld jaarlijks NAV-rendement 2010-2015: 12,54%

Netto-kostenratio: 0,45%

De Columbia Mid Cap Index Fund Class A volgt de prestaties van de Standard & Poor's MidCap 400 Index. Net als zijn Dreyfus-peer streeft dit fonds naar volledige replicatie en houdt het alle 400 aandelen in zijn portefeuille. Het heeft een klein voordeel ten opzichte van zijn Dreyfus-rivaal in termen van een iets lagere kostenratio, wat op lange termijn tot een aanzienlijk aantal zou kunnen oplopen. De Columbia Mid Cap Index Fund Class A heeft een algehele viersterrenrating van Morningstar gekregen. Het wordt geleverd zonder laadkosten en vereist een minimale investering van $ 2.000.

Bekijk de video: How to Stay Out of Debt: Warren Buffett - Financial Future of American Youth 1999 (September 2019).