Kan ik een Angel Investor worden?

De investeringswereld is verdeeld in twee brede kampen. Er zijn mensen die hun geld gestaag willen zien groeien, maar zonder grote risico's te nemen. En dan zijn er mensen die rijk willen worden door achter "het volgende grote ding" te staan.

Binnen deze tweede groep passen engeleninvesteerders, de mensen die veelbelovende startende bedrijven financieren in de hoop dat ze de initiële kosten meerdere keren zullen uitbetalen. Meestal gebeurt dat wanneer het bedrijf wordt verkocht aan een groter bedrijf of besluit om een ​​beursgang (IPO) te lanceren.

Hoewel investeren in engelen misschien opwindend klinkt, is het niet voor iedereen. De belangrijkste barrière is eigenlijk een wettelijke. Je moet een zogenaamde "erkende belegger" zijn, wat betekent dat je $ 1 miljoen aan activa moet hebben (exclusief je hoofdverblijf) of meer dan $ 200.000 per jaar moet binnenbrengen. Met andere woorden, je moet redelijk welgesteld zijn voordat je in aanmerking komt om te proberen het groot te maken met de volgende Facebook of Alibaba.

In werkelijkheid heb je meestal nog meer rijkdom nodig dan dat. Omdat zelfs de slimste engelen geld verliezen bij veel van hun deals, steunen ze meestal minstens 10 tot 20 verschillende bedrijven. Met typische investeringen in het bereik van $ 25.000 tot $ 50.000, is er minimaal $ 250.000 nodig om aan de slag te gaan.

Ervaring telt

Er is echter meer dan een indrukwekkende bankrekening nodig om een ​​succes te worden bij het angel investing-spel. Degenen die het beste doen, zijn vaak mensen die in dezelfde branche hebben gewerkt als het bedrijf dat ze ondersteunen. Dergelijke personen begrijpen de markt en hebben een beter inzicht in het groeipotentieel van het bedrijf.

Engelen met ervaring in de industrie hebben ook de neiging om een ​​professioneel netwerk te hebben waar bedrijfsstichters gebruik van kunnen maken om hun onderneming naar een hoger niveau te tillen.

Je huiswerk maken

Het derde wat je nodig hebt om de wereld waarin engelen investeren te betreden, is tijd. In tegenstelling tot bedrijven die al op een beurs handelen, is er relatief weinig te vinden over online opstarten.

Daarom ontmoeten veel beginnende beleggers graag persoonlijk contact met het managementteam van het bedrijf om hun doelen beter te begrijpen en meer inzicht te krijgen in de financiële gegevens van het bedrijf.

Hoe dan ook, engelen hebben een goed oordeel nodig over de vraag of de oprichters hun visie daadwerkelijk kunnen realiseren. Als ze geen vaardigheden hebben die elkaar aanvullen - of als ze op gespannen voet staan ​​met de richting van het bedrijf - zal dat waarschijnlijk niet gebeuren. Zorg er ook voor dat elk van de oprichters onderzoekt om er zeker van te zijn dat hun beschrijving van hun achtergrond en ervaring overeenkomt met wat ze daadwerkelijk hebben gedaan en om te zien of er twijfelachtige problemen waren in hun vorige projecten. Als u een mislukking of faillissement aantreft, moet u bepalen of dit past bij het project dat u overweegt. Zien Wat zijn de grondbeginselen van due diligence voor investeringen in een startup?

Hoog risico, hoge beloning

Investeerders in een vroeg stadium zijn van nature optimisten, dus het is belangrijk om enkele ontnuchterende statistieken te begrijpen. Volgens het Amerikaanse Census Bureau faalt ongeveer de helft van alle startende bedrijven binnen enkele jaren. Van de rest biedt slechts een kleine fractie het grote rendement - minimaal tien keer de initiële investering - waarop engelen zich richten.

Onnodig te zeggen dat het niet in uw belang is om geld te nemen waarop u rekent voor uw pensioen of het collegegeld van uw kind en het in een geheel nieuwe onderneming te stoppen. Als je echt gaat investeren in engelen, stellen de meeste experts voor zoveel mogelijk te diversifiëren. Dat verhoogt de kans op een geweldige investering die de clunkers meer dan goedmaakt.

Zelfs als het bedrijf het goed doet, moeten beleggers geen snelle betaaldag verwachten. Gemiddeld duurt het 5 tot 10 jaar voordat bedrijven een koper vinden of voldoende interesse hebben om een ​​succesvolle IPO te hebben.

Makkelijker worden

Aan de slag met angel investing is vandaag eenvoudiger dan ooit tevoren. Vroeger moesten financiers lid worden van een angel investing-groep, wat inhield dat ze vergaderingen moesten bijwonen en een lidmaatschapsbijdrage moesten betalen. Veel van deze groepen zijn alleen op uitnodiging, dus je hebt vaak de juiste connecties nodig om binnen te komen.

Maar in de afgelopen jaren zijn online syndicaten zoals AngelList begonnen op te duiken, waardoor u op een meer directe manier kunt investeren. Een 'lead' levert een groot deel van de totale investering op en schrijft een scriptie over het bedrijf. Andere investeerders kunnen vervolgens beslissen of ze met hun eigen geld "backers" van de onderneming willen worden.

Online crowdfundingforums veranderen niet alleen hoe mensen investeren, maar ook hoeveel zij bijdragen. Afhankelijk van de site is het mogelijk om een ​​engel te worden met slechts $ 1.000 per bedrijf, een veel lagere drempel dan in het verleden.

Betekent dit dat het altijd zinvol is om online te beleggen? Niet noodzakelijk. Deelnemen aan een meer traditioneel syndicaat kan een waardevolle ervaring zijn, vooral voor nieuwere engelen die proberen de kneepjes van het vak te leren van een ervaren professional. Zorg ervoor dat u grondig onderzoek doet naar het engelensyndicaat of de leidende belegger voordat u contant geld opbrengt en dat u vertrouwd bent met hun staat van dienst.

Het komt neer op

Investeren met engelen kan een opwindend proces zijn. Maar zelfs als u in aanmerking komt als een erkende belegger, is investeren in een vroeg stadium niet voor iedereen geschikt. Startups slagen slechts ongeveer de helft van de tijd - en zelfs als ze dat doen, kan het enkele jaren duren voordat investeerders hun positie verzilveren. Zie voor meer informatie Verzilveren van de durfkapitaalcyclus en Wat is het verschil tussen private equity en venture capital?

 

 

 

Bekijk de video: Why VCs and Angel Investors Say "No" to entrepreneurs. Alicia Syrett. TEDxFultonStreet (Oktober 2019).

Loading...