3 ETF's met lage volatiliteit om onrust op de markt te voorkomen

 

Marktvolatiliteit hoeft niet je vijand te zijn. Het lijdt geen twijfel dat de volatiliteit aan het toenemen is in de huidige omgeving, waar de Chinese economie vertraagt, de voorraden dalen en de prijzen voor grondstoffen zoals olie bezuinigen. De knie-schokreactie in dergelijke tijden van verhoogde volatiliteit is om naar de heuvels te rennen, al je geld uit aandelen te halen en het ergens te plaatsen dat schijnbaar veilig is, zoals obligaties. Maar er zijn eigenlijk manieren om van die volatiliteit te profiteren terwijl u toch op de aandelenmarkten belegt. Immers, zelfs als de aandelen achteruitgaan, heeft de geschiedenis aangetoond dat ze meestal hun verliezen terugkrijgen en nog wat.

Een goedkope manier om uw risico te verlagen in tijden van onrust op de markt, is door te beleggen in een ETF of een op de beurs verhandeld fonds. Een ETF is een effect dat een index zoals de S&P 500 volgt, een grondstof zoals olie, obligaties of een mandje met beleggingen, zoals een indexfonds. ETF's worden verhandeld op een effectenbeurs en hebben doorgaans lage kosten. (Lees voor meer informatie: ETF's die u zullen helpen uw portefeuille te diversifiëren.)

ETF's van hoge kwaliteit

Voor beleggers die op zoek zijn naar ETF's die goed zullen presteren in tijden van verhoogde volatiliteit, is een plaats om te beginnen een aandelen-ETF van "hoge kwaliteit". Hoogwaardige ETF's duiken op in 2014 en zijn bedoeld om beleggers blootstelling te bieden aan aandelen van een hoog kaliber die een hoog rendement op het eigen vermogen bieden, een consistente winstgroei bieden en geen grote hefboomwerking hebben.

Als het gaat om het kiezen van ETF's van hoge kwaliteit, zijn er tal van opties. Het is belangrijk om bij het vergelijken winkelen niet alleen rekening te houden met de investeringen die de ETF bijhoudt, maar ook met de kosten die aan de ETF zijn verbonden. De iShares MSCI USA Quality Factor (QUAL) ETF heeft bijvoorbeeld een twaalfmaands rendement van 1,45% en een kostenratio van 0,15%. Enkele van de huidige belangen in deze ETF zijn Johnson & Johnson (JNJ), Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL) en Berkshire Hathaway Inc. Klasse B (BRK-B).

De PowerShares S&P 500 High Quality ETF (SPHQ) is een andere optie, met een twaalfmaands rendement van 1,84% en een kostenratio van 0,29%. Enkele van de huidige topposities in deze ETF zijn CH Robinson Worldwide Inc. (CHRW), Hormel Foods Corp. (HRL), Raytheon Co. (RTN) en TJX Companies Inc. (TJX).

Bond ETF's: een veilige haven

Beleggers die eerdere beurscorrecties hebben doorgemaakt en bearmarkten kennen, weten maar al te goed hoeveel ze op de korte termijn kunnen verliezen, en als gevolg hiervan kunnen ze iets meer risicoavers zijn in tijden van verhoogde volatiliteit. Als u in die categorie valt en nog steeds wilt blijven beleggen, is een ETF-obligatie wellicht de beste keuze. Beleggen in obligaties lijkt riskant, gezien de vooruitzichten van een renteverhoging door de Federal Reserve later dit jaar, maar niet alle obligaties lijden eronder. Hoewel de rente meestal daalt wanneer de rente stijgt, betekent dit alleen maar dat beleggers die een obligatie-ETF overwegen, kieskeurig moeten zijn bij het nemen van een beslissing. (Lees voor meer informatie: Zes grootste obligatierisico's.)

Om de ETF-markt voor obligaties te spelen, zullen beleggers zich willen houden aan degenen die een korte looptijd of looptijd hebben. Niemand wil vastzitten aan een obligatie met een lange looptijd (zeg meer dan vijf jaar) in een stijgende renteomgeving. Een aspect van de obligatiemarkt waar beleggers de laatste tijd veel aandacht aan hebben besteed, zijn Amerikaanse staatsobligaties. Een ETF op dat gebied die de moeite van het bekijken waard is, is de Schwab Short-Term US Treasury ETF (SCHO), met een twaalfmaands rendement van 0,61% en een kostenratio van 0,08%. Het doel van het fonds is het volgen van de koers- en opbrengstprestaties van de Barclays U.S. 1-3 Year Treasury Bond Index. Merk op dat het Treasuries van niet meer dan drie jaar volgt.

Inverse ETF's: een manier om de volatiliteit te spelen

Voor beleggers die op zoek zijn naar meer dan alleen een manier om de marktstorm te doorstaan, kan een omgekeerde ETF een manier zijn om een ​​daling van de aandelenmarkten te bewerkstelligen. Vergelijkbaar met shortingaandelen, maar zonder de praktische vereisten van individuele aandelenbeleggingen, bieden inverse aandelen-ETF's de tegenovergestelde, of omgekeerde, blootstelling aan populaire aandelenindexen zoals de S&P 500, de Dow Jones Industrial Average of de Nasdaq, om er maar een paar te noemen. Beleggers verdienen geld met deze ETF's wanneer de aandelenmarkt daalt, omdat de fondsen zijn ontworpen om in waarde te waarderen wanneer de indexen dalen.

Neem als voorbeeld de Short S&P 500 ETF (SH). Als de S&P 500 2% daalt, gaat de Short S&P 500 ETF 2% omhoog. Inverse ETF's volgen een hele reeks indexen en ze werken niet voor beleggers wanneer de aandelen booming zijn. Maar met zorgen over de wereldwijde economie die tegenwoordig de overhand heeft, kan een omgekeerde ETF de slag verzachten.

Houd er rekening mee dat inverse ETF's beter geschikt zijn als kortetermijninvesteringen. Na een korte tijd zou de omgekeerde ETF voor u moeten werken, maar deze gedraagt ​​zich mogelijk niet zoals verwacht. De ProShares Short Oil & Gas (DDG) is een ETF die de omgekeerde dagelijkse prestaties van de Dow Jones U.S. Oil & Gas Index volgt. De eenjarige prestatie is 8,27% en de kostenratio is 0,95%. Dat ETF speelt in op de huidige onrust in grondstoffenprijzen, met olie die vorig jaar recorddiepte bereikte.

Het komt neer op

Investeren in tumultueuze tijden kan zowel voor reguliere als actieve beleggers eng zijn. Hoewel geen enkel investeringsidee of strategie kogelvrij is, zijn er manieren om uw risico te verminderen en marktvolatiliteit weg te werken. Tegelijkertijd zijn er ook kansen om te profiteren van onrust op de markt. ETF's, die aantrekkelijk zijn vanwege hun lage kosten en passieve aard, kunnen een manier zijn om volatiele markten te spelen. Het kiezen van een ETF die belegt in hoogwaardige aandelen, obligaties met een korte looptijd of obligaties die op verdere dalingen wedden, zijn allemaal mogelijke manieren om uw beleggingen te beschermen en tegelijkertijd winst te behalen.