5 inkomstenstrategieën voor uw portefeuille

In Q1 2016 was Utilities de best presterende sector in S&P 500, een implicatie dat de beleggers op zoek zijn naar rendementen in een omgeving met een zeer lage rente. Wanneer beleggers moeilijk meer te vinden zijn door te beleggen in individuele aandelen of fondsen, zoals exchange-traded funds (ETF's), richten velen van hen zich op het vinden van manieren om een ​​aantal reguliere inkomsten uit hun beleggingsportefeuilles te genereren. Zelfs wanneer aandelen of fondsen goed presteren, zullen beleggers in veel situaties die winsten in feite niet voor meerdere jaren realiseren, dus het toevoegen van inkomstenbeleggingen aan een portefeuille biedt een manier om beleggingsrendementen te verkrijgen in een veel kortere tijdsbestek.

Banden aan de mix toevoegen

Het opnemen van obligaties in een portefeuille is een van de basismanieren om een ​​gediversifieerde portefeuille te creëren die het algemene risico en de volatiliteit vermindert. Obligatiebeleggingen leveren ook regelmatig inkomsten op. Hoewel de hoofdsom van een obligatie niet wordt geretourneerd totdat de obligatie vervalt, ontvangen obligatiebeleggers regelmatig rentebetalingen tot de vervaldatum.

Beleggers kunnen diversifiëren met Amerikaanse staatsobligaties, bedrijfsobligaties, gemeentelijke obligaties of een combinatie van alle drie. Gemeentelijke obligaties bieden vaak het extra voordeel dat ze belastingvrij zijn. Beleggers met een hogere risicotolerantie kunnen obligaties uit opkomende markten overwegen die vaak hogere rendementen bieden dan binnenlandse Amerikaanse obligaties.

Dividendaandelen opnemen

De eenvoudigste manier om reguliere inkomsten uit een beleggingsportefeuille te verzekeren, is door een aantal dividenduitkerende aandelen op te nemen. Zelfs wanneer de aandelenkoers van een bedrijf niet substantieel stijgt of zelfs daalt, blijven de meeste reguliere dividenduitkerende bedrijven dividenden uitkeren aan aandeelhouders, vaak driemaandelijks en sommige zelfs maandelijks.

Beleggers kunnen dividendbetalende individuele aandelen vinden door te zoeken in een lijst met dividendaristocraten of door te beleggen in dividend ETF's.

Investeren in Master Limited Partnerships

Een inkomensroute die bij veel beleggers misschien niet bekend is, is investeren in master limited partnerships (MLP's). MLP's zijn beperkte partnerschappen die openbaar worden verhandeld. MLP's worden als goede inkomstenbeleggingen beschouwd omdat ze doorgaans een groot deel van hun inkomsten aan beleggers retourneren in de vorm van zeer hoge rendementen, vaak in het bereik van 8 tot 10%, met sommige aanbiedingsrendementen van meer dan 20%.

ETF's bieden de eenvoudigste manier om blootstelling aan MLP's te verkrijgen. Vanaf mei 2016 waren er ongeveer twee dozijn MLP ETF's.

Inclusief Real Estate Investment Trusts

Vastgoedbeleggingstrusts (REIT's) zijn beursgenoteerde effecten die in onroerend goed beleggen via hypotheken of door direct onroerend goed te bezitten. REIT's zijn wettelijk verplicht om 90% van hun nettowinst aan beleggers uit te keren. Die wettelijke vereiste maakt REIT's een van de meest rendabele keuzes voor beleggers.

Beleggers kunnen aandelen kopen in individuele REIT's, of ze kunnen kiezen voor blootstelling aan een mandje REIT's via een REIT ETF.

Verkoopopties

Een andere minder bekende bron van inkomsteninvesteringen is het verkopen van call- of putopties. Een call-optie verleent het recht om een ​​aandeel of ETF te kopen tegen een bepaalde prijs, bekend als de uitoefenprijs, terwijl een put-optie het recht verleent om een ​​short-verkooppositie te initiëren tegen de vermelde uitoefenprijs. Opties kunnen worden gekocht met een verscheidenheid aan vervaldatums die zich in de tijd voor een jaar of langer uitstrekken, en er zijn opties beschikbaar op individuele aandelen en op ETF's.

Verkopers of schrijvers van opties ontvangen een premie, wat de kosten van de optie zijn. Verkoopopties kunnen een groot risico inhouden als een belegger nog geen belang heeft in de onderliggende belegging, maar verkoopopties kunnen extra inkomsten opleveren voor beleggers die al aandelen van het onderliggende effect bezitten, met als enige risico dat de winstgevendheid mogelijk wordt beperkt. Een van de meest voorkomende optiestrategieën is het verkopen van gedekte oproepen, die iemand het recht bieden aandelen te kopen waarvan de belegger die de optie verkoopt al tegen een bepaalde prijs en binnen een bepaalde toekomstige tijd bezit.

Overweeg bijvoorbeeld een belegger die 100 aandelen bezit van een aandeel dat momenteel wordt verkocht voor $ 50. De belegger verkoopt een optiecontract, gelijk aan 100 honderd aandelen, om het aandeel te kopen voor $ 70 per aandeel. In het beste geval bereikt de beurskoers niet $ 70 vóór het verstrijken van de optie, en de belegger steekt de ontvangen optieprijs in de zak als pure winst. In het slechtste geval, waarbij de aandelenkoers boven $ 70 stijgt voordat de optie vervalt, moet de belegger 100 van zijn of haar aandelen verkopen tegen de vermelde uitoefenprijs van $ 70 of het contante equivalent verstrekken. De belegger heeft geen geld verloren, omdat de belegger nog steeds de winst heeft van het voorschot op de aandelenkoers tot $ 70 en de ontvangen prijs voor de optie.