3 Beste hoogrentende TIPS-beleggingsfondsen (HARRX, IBRIX)

Treasury-inflatiebeveiligde effecten (TIPS) zijn een zeer nuttige aanvulling op veel beleggingsportefeuilles vanwege hun diversificatievoordelen en bescherming in omgevingen waar de inflatie stijgt. TIPS zijn aangepast aan de meest gebruikte inflatiemaatstaf, de consumentenprijsindex (CPI). Wanneer de CPI stijgt, wordt de hoofdsom van TIPS naar boven bijgesteld en wanneer de CPI daalt, wordt de hoofdsom naar beneden bijgesteld. De couponrente blijft constant en genereert dus verschillende rentebedragen op basis van de voor inflatie gecorrigeerde hoofdsom. Het eindresultaat is dat beleggers worden beschermd tegen inflatie.

Deze activaklasse biedt over het algemeen geen hoge rendementen vanwege het lage risicokarakter. Sommige beleggingsfondsen van TIPS hebben echter aantrekkelijke opbrengsten. Uit een steekproef van meer dan 50 op TIPS gebaseerde beleggingsfondsen zijn de volgende drie fondsen het aantrekkelijkst. Merk op dat fondsen inclusief een belasting uit de lijst zijn verwijderd, omdat een belasting in wezen een eenmalige "negatieve opbrengst" is die de effectieve opbrengst van het eerste jaar in de meeste gevallen onder nul brengt. Wat volgt zijn de top drie onbelaste op TIPS gebaseerde beleggingsfondsen met de hoogste rendementen vanaf maart 2016.

Harbor Real Return Institutional Fund (HARRX)

Het Harbour Real Return Institutional Fund ("HARRX") belegt voornamelijk in inflatie-geïndexeerde obligaties van verschillende looptijden uitgegeven door de Amerikaanse overheid, niet-Amerikaanse overheden, agentschappen en bedrijven. HARRX kan tot 30% van zijn activa beleggen in effecten in vreemde valuta en kan tot 10% beleggen in emittenten in opkomende markten. Hoewel het fonds voornamelijk belegt in effecten van beleggingskwaliteit, kan het tot 10% toewijzen aan hoogrentende obligaties.

De looptijd van het fonds varieert normaal gesproken binnen drie jaar na de Barclays U.S. TIPS Index. HARRX heeft 132 verschillende bedrijven; negen van de top 10-bedrijven zijn echter Amerikaanse TIPS die 93,5% van het nettovermogen uitmaken. De gewogen gemiddelde looptijd van het fonds is 7,25 jaar, de achterblijvende 12-maands opbrengst is 2,39% en de opbrengst tot einde looptijd is 3,16%. Het minimale investeringsbedrag is $ 1.000.

VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio (IBRIX)

De VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio ("IBRIX") belegt ten minste 80% van zijn nettovermogen in inflatie-geïndexeerde obligaties met verschillende looptijden uitgegeven door de Amerikaanse en niet-Amerikaanse overheden, hun agentschappen en Amerikaanse en niet-Amerikaanse bedrijven. Het fonds kan tot 20% van de portefeuille beleggen in een van de volgende activa: hoogrentende obligaties, obligaties van opkomende markten en niet in dollar luidende effecten van niet-Amerikaanse emittenten. Naar goeddunken van de portefeuillebeheerder kan IBRIX beleggen in Amerikaanse schatkisteffecten, door hypotheek gedekte effecten, bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit, door activa gedekte effecten of door onderpand gedekte hypotheekverplichtingen (CMOS).

IBRIX handhaaft een gemiddelde portefeuilleduur binnen plus of min 20% van de duur van de Barclays Capital Global Real U.S. TIPS Index. Het heeft 163 participaties, en daarvan omvat de top 10 56,04% van de portefeuille en zijn alle Amerikaanse TIPS. IBRIX heeft een achterblijvende 12-maands opbrengst van 1,03% en heeft geen minimale investering.

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)

Het Vanguard Inflation-Protected Securities Fund ("VIPSX") is een van de grootste beschikbare TIPS-fondsen met $ 23,2 miljard aan beheerd vermogen (AUM). Het fonds belegt in obligaties die worden ondersteund door het volledige vertrouwen en krediet van de federale overheid en waarvan de hoofdsom per kwartaal wordt aangepast op basis van inflatie. VIPSX heeft 45 verschillende bedrijven, en bijna 100% daarvan zijn Amerikaanse TIPS. Het heeft een gemiddelde effectieve looptijd van 8,3 jaar, een rendement tot einde looptijd van 1,80% en een achterblijvende 12-maands opbrengst van 0,74%. De minimale investering voor dit fonds is $ 3.000.

Eervolle vermelding

Een eervolle vermelding op deze lijst is het PIMCO Real Return Asset Institutional Fund ("PRAIX"). Het is een hoogwaardig beleggingsfonds dat belegt in indexleningen. De achterblijvende opbrengst over 12 maanden is 1,98%. De waarschuwing is dat de minimale investering voor dit fonds $ 1 miljoen is.