3 te vermijden Amerikaanse large-cap groei beleggingsfondsen (NVDAX, TVRAX)

In de diverse wereld van beleggingsfondsen kan het een zware taak zijn om te bepalen welke gepoolde effecten passen bij persoonlijke beleggingsdoelen. Er zijn duizenden beschikbare fondsen verspreid over groepen, zoals inkomsten, groei en evenwichtige portefeuilles. Binnenlandse groeifondsen zijn talrijk en bieden een solide kernpositie. Hoewel het vinden van fondsen met een hoge rating essentieel is voor een succesvolle beleggingsstrategie, is het uit de buurt van gevaren even belangrijk. De geschiedenis in het verleden is misschien niet de beste indicator voor toekomstige prestaties. Het onderzoeken van managementveranderingen, risicoprofielen en kostenratio's helpt dus een verstandig proces te vinden om een ​​voorspellend model te ontwerpen dat het rendement maximaliseert. Het elimineren van beleggingsfondsen met ongewenste kenmerken maakt plaats voor kwaliteitsportefeuilles die gericht zijn op het overtreffen van hun benchmarks en die klaar zijn om te helpen beleggingsdoelstellingen te bereiken. De volgende drie large-cap groeifondsen verdienen geen plaats in portefeuilles om onderliggende redenen.

Wells Fargo Diversified Equity Fund Klasse A (NVDAX)

Hoge kostenpercentages voor beleggingsfondsen duiden niet altijd op slechte prestaties. Het Wells Fargo Diversified Equity Fund Klasse A ("NVDAX") presteert niet beter of heeft geen lage kosten. Met een kostenratio van 1,25%, 0,08% boven het Morningstar large-cap gemiddelde, heeft het fonds de rendementen van de S&P 500-index in een van de voorgaande vijf jaar niet overschaduwd en is het de benchmark tot op heden (YTD) met 2,48%, vanaf maart 2016.

De jaarlijkse omzet van het fonds van 38% schuilt in een filosofie van actieve handel en vraagt ​​om een ​​onderzoek naar het vermogen van de portefeuille om aandelen op lange termijn te selecteren. Het bedrijf heeft een immense 1.105 uitgifte van $ 211 miljoen aan beheerd vermogen (AUM), de kwaliteitsprestaties van de topposities van het fonds, zoals Facebook Inc. (NASDAQ: FB) en Amazon.com (NASDAQ: AMZN) wordt verlaten door een dilutief effect van de vele andere bedrijven. Hoewel kleine inzetten in elk van de aandelen flexibiliteit bieden als die posities moeten worden afgewikkeld, presteert het fonds meer als de bredere markten, vaak erger, niet in staat om een ​​pad naar superieure resultaten te banen.

Transparante waarde Directional Allocation Fund Class A (TVRAX)

Het Transparant Value Directional Allocation Fund Class A (“TVRAX”) bewijst de deugd van een gevestigde staat van dienst. Beginnend met zijn activiteiten in juni 2012, is het fonds niet lang genoeg aanwezig geweest om enige grip te krijgen in de groeicategorie. Hoewel het de nadruk legt op het vermijden van verliezers in plaats van winnaars te kiezen, moet deze strategie nog vorm krijgen. Het fonds ontving een gemiddelde risicobeoordeling van Morningstar, ondanks voorkeur voor mid-caps onder zijn 100 participaties. De alpha van het fonds van -4,90 ten opzichte van de S&P 500 geeft aan dat het fondsmanagement struikelde over zijn aandeel in de underperforming-problemen bij het omzetten van de portefeuille met een duizelingwekkend jaarlijks tarief van 208%.

Fondsmanager Scott Hammond, die in 2009 lid werd van de adviseur van het fonds Guggenheim Partners Investment Management, bracht het grootste deel van zijn carrière door in internationaal portefeuillebeheer. De tijd zal leren of Hammond's overgangsvaardigheden kunnen bewijzen dat het fonds in staat is het vertrouwen van beleggers in de binnenlandse aandelenmarkten te waarborgen.

John Hancock Funds Technische kansen Fonds Klasse A (JTCAX)

Drie stakingen stapelen zich op tegen de John Hancock Funds Technische Kansen Fonds Klasse A ("JTCAX") in de vorm van hoge kosten, hoog risico op ondergemiddelde beloning en korte geschiedenis. Met een opvallende kostenratio van 1,65%, die het large-cap categoriegemiddelde met 48 basispunten overschrijdt, rekent het fonds ook een maximale verkoopbelasting van 5,00% op A-aandelen. Betaling van $ 665,00 aan verkoopkosten bij een initiële investering van $ 10.000 vereist een snelle start voor een optimaal rendement en het fonds heeft niet geleverd. Met een duik van 16,50% in 2011 en een underperformance van de S&P met 18,62% in dat jaar, geeft de initiële traagheid van het fonds beleggers een pauze. Sinds de oprichting in juli 2009 heeft het fonds nog geen marktschommeling meegemaakt, zoals te zien in 2008. Een volatiel fonds dat weerstand ondervindt in opkomende markten moet zijn waarde bewijzen in turbulente tijden.

Bekijk de video: Amerikaanse Verkiezingen 2016 - Het Late Nieuws (September 2019).