3 Beste hoogrentende beleggingsfondsen op korte termijn obligaties (USSBX, BSBSX)

Kortlopende obligatieportefeuilles beleggen voornamelijk in bedrijfsobligaties en andere vastrentende emissies van beleggingskwaliteit van de VS. Onder normale omstandigheden hebben deze fondsen doorgaans een gemiddelde effectieve looptijd van één tot vier jaar of looptijden van één tot 3,5 jaar. Dit soort fondsen is geschikt voor conservatievere beleggers vanwege hun lagere gevoeligheden voor rentetarieven in vergelijking met meer langlopende vastrentende fondsen. Vanwege hun veiligheid zijn de opbrengsten op deze fondsen meestal laag. Gezien de activaklasse hebben sommige beleggingsfondsen op korte termijn echter aantrekkelijke rendementen. Hieronder vindt u een lijst met drie hoogrentende kortlopende obligatiefondsen die vanaf maart 2016 geen verkoopbelasting hebben.

USAA Short-Term Bond Fund

Het USAA Short-Term Bond Fund ("USSBX") streeft naar een gediversifieerde portefeuille van kortlopende obligaties om de hoofdsom van de belegger te beschermen en tegelijkertijd een groter inkomstenpotentieel te bieden dan geldmarktfondsen. Onder normale omstandigheden belegt het fonds ten minste 80% van zijn activa in een breed scala van schuldbewijzen van beleggingskwaliteit met een dollargewogen gemiddelde portefeuilledatum van drie jaar of minder. USSBX wordt beheerd door drie personen met een gecombineerde 60 jaar ervaring in vermogensbeheer.

Vanaf maart 2016 is het fonds belegd in 519 individuele obligaties. De gewogen gemiddelde looptijd van de portefeuille is 2,36 jaar en de looptijd is 1,89 jaar. Het fonds heeft een bèta van 0,28 ten opzichte van de Barclays Capital U.S. Aggregate Index. De activaspreiding van USSBX is als volgt: binnenlandse bedrijfsobligaties 47,86%, buitenlandse obligaties 16,42%, door activa gedekte effecten 10,78%, door hypotheken gedekte effecten 9,03%, Amerikaanse staatsobligaties 7,20% en andere effecten 8,71%. De kostenratio van het fonds is 0,62% en de 30-daagse SEC-opbrengst is 2,37%.

Baird Short-Term Bond Fund

Het Baird Short-Term Bond Fund ("BSBSX") streeft naar een jaarlijks totaalrendement vóór fondskosten dat hoger is dan het jaarlijkse totaalrendement van de Barclays 1-3 Year Amerikaanse overheid / kredietobligatie-index. BSBSX wordt beheerd via een duurneutrale benadering, met een focus op het in perspectief houden van een lange tijdshorizon. Normaal belegt het fonds ten minste 80% van zijn activa in Amerikaanse overheids- en publieke entiteiten, binnenlandse en internationale door activa en hypotheek gedekte effecten en binnenlandse en buitenlandse bedrijfsobligaties.

BSBSX heeft 513 verschillende bedrijven, een gemiddelde effectieve looptijd van 1,95 jaar en een gemiddelde effectieve looptijd van 1,94 jaar. Het fonds belegt 61,5% in bedrijfsschuld, 20,3% Amerikaanse staatsobligaties en andere staatsschuld, 8,9% door hypotheek gedekte effecten, 8,8% door activa gedekte effecten en 0,5% contant geld. De kostenratio voor deze klasse van het fonds is 0,55% en de huidige 30-daagse SEC-opbrengst is 1,75%. De institutionele klasse van het Baird Short-Term Bond Fund ("BSBIX") heeft een kostenratio van 0,30% en een rendement van 1,99%, maar de minimale investering is $ 25.000.

Vanguard-aandelen op korte termijn van beleggingskwaliteit

Het Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund ("VFSTX") belegt in bedrijfsobligaties, gepoolde consumentenleningen en Amerikaanse staatsobligaties. De portefeuille is ontworpen om beleggers blootstelling te geven aan obligaties van beleggingskwaliteit met kortlopende looptijden van gemiddelde en hoge kwaliteit. Het is een van de grootste beschikbare kortlopende obligatiefondsen met $ 53,3 miljard aan beheerd vermogen.

VFSTX belegt in 2.171 verschillende effecten, heeft een gemiddelde effectieve looptijd van 3,3 jaar en heeft een looptijd van 2,6 jaar. Ongeveer 75% van de activa heeft een kredietkwaliteit van A3 of hoger. Hoewel de beleggingen van het fonds gespreid zijn over 10 verschillende soorten emittenten, is 66,3% van de portefeuille belegd in industriële, financiële en treasury-emissies. De bèta ervan ten opzichte van de Barclays U.S. Aggregate Bond Index is 0,36 en is 0,86 ten opzichte van de Barclays U.S. 1-5 Year Credit Bond Index. De kostenratio van VFSTX is 0,2%, wat 75% goedkoper is dan de gemiddelde kostenratio van fondsen met vergelijkbare belangen. De 30-daagse SEC-opbrengst is 1,98%.