Formulier 1040: Hoe en waar te archiveren, welke versie?

De link tussen u en de inkomstenbelasting die u betaalt is een papieren of online formulier dat bekend staat als de 1040 - eigenlijk zou dat de 1040, 1040A of 1040EZ zijn. Weten welk formulier moet worden opgeslagen, is slechts een deel van de afbeelding. Je moet ook weten hoe en waar je moet archiveren. Het wat, hoe en waar is cruciaal voor het minimaliseren van belastingen en het vermijden van problemen met de Internal Revenue Service (IRS). (Zie voor meer informatie Het doel van IRS-formulier 1040.)

Wat bestand

Beslissen welk 1040-formulier moet worden opgeslagen, is een kwestie van het koppelen van uw status aan het juiste formulier. Als u software voor belastingaangifte gebruikt, zal de software u adviseren over welk formulier u moet gebruiken. Zelfs als u de softwareroute volgt, is het goed om te weten hoe dat advies wordt bepaald. Als u uw belastingen indient met behulp van een papieren formulier, kunt u met deze informatie veel tijd en onderzoek besparen.

1040EZ

Formulier 1040EZ is eenvoudig in te vullen, maar heeft beperkingen met betrekking tot wie het kan gebruiken. U kunt Formulier 1040EZ gebruiken als uw archiveringsstatus enkelvoudig of gezamenlijk is, u claimt geen personen ten laste en u en uw echtgenoot (indien van toepassing) jonger dan 65 jaar zijn en niet blind.

De volgende aanvullende bepalingen zijn van toepassing:

  • Belastbaar inkomen onder $ 100.000 dat bestaat uit lonen, salarissen, gerapporteerde fooien, belastbare beurzen / beursbeurzen, werkloosheidsuitkeringen, Alaska Permanent Fund dividenden en / of belastbare rente van $ 1500 of minder.

  • Geen verschuldigde loonbelasting op huishoudelijk werknemersloon.

  • U mag geen schuldenaar zijn in een hoofdstuk 11-zaak die na 16 oktober 2005 is aangespannen.

  • Geen premiekrediet volgens de Affordable Care Act.

  • Geen gespecificeerde inhoudingen, aanspraak maken op aanpassingen van inkomsten of het nemen van belastingvoordelen naast het verdiende inkomstenkrediet. (Zie voor meer informatieKomt u echt in aanmerking voor de verdiende inkomstenbelastingkorting?)

Als u een ziektekostenverzekering hebt gekocht op grond van de Affordable Care Act en de vooruitbetaling van de premietoeslag op uw dekking hebt ontvangen, moet u deze rekening verantwoorden. U kunt alleen rekening houden met het voorschot op formulier 8962, dat u moet indienen bij formulier 1040A of 1040.

1040A

Als 1040EZ geen optie is, is 1040A mogelijk geschikt voor u.

De volgende regels zijn van toepassing bij het indienen met Form 1040A:

  • Naast de bronnen die worden vermeld voor 1040EZ, kunnen belastbare inkomsten ook afkomstig zijn van lijfrentes, uitkeringen van vermogenswinsten, IRA's, gewone dividenden, pensioenen, belastbare sociale uitkeringen / pensioenuitkeringen en / of rente van een willekeurig bedrag.

  • Belastbaar inkomen moet ook onder $ 100.000 zijn.

  • Geen gespecificeerde inhoudingen

  • Geen alternatieve eis voor aanpassing van de minimumbelasting (AMT) op aandelen verkregen door uitoefening van een incentive-aandelenoptie.

  • Aanpassingen van inkomsten beperkt tot de IRA-aftrek, aftrek van de onderwijskosten, renteaftrek van studieleningen en collegegeld en aftrek van honoraria.

  • Credits beperkt tot die gerelateerd aan uitgaven voor kinder- en afhankelijke zorg, kinderbelasting en extra kinderbelasting, verdiende inkomsten, ouderen of gehandicapten, onderwijs, netto premiebelasting en pensioenbijdrage.

De IRS accepteert ook de 1040A als u afhankelijke zorgtoeslagen hebt ontvangen of belasting verschuldigd bent vanwege de herovering van de alternatieve minimumbelasting of een opleidingskrediet.

1040

U kunt Formulier 1040 altijd gebruiken, maar dit moet u doen als een van de volgende situaties van toepassing is:

  • Belastbaar inkomen is $ 100.000 of hoger.

  • Uw inkomen omvat niet-gerapporteerde fooien, dividenden van de verzekeringspolis die de totale nettopremies betaald voor het contract overschrijden, inkomsten uit zelfstandige arbeid en / of inkomsten ontvangen als partner, aandeelhouder in een S-corporatie of begunstigde van een nalatenschap of trust.

  • U specificeert inhoudingen of claimt belastingkredieten of aanpassingen aan inkomsten die niet eerder zijn genoemd.

  • U bent huishoudelijk loonheffing verschuldigd.

Als u nog vragen hebt, raadpleegt u: Wanneer moet u formulier 1040 gebruiken?

Hoe bestand

Als u eenmaal weet welk formulier u wilt gebruiken, moet u weten hoe u dit moet indienen. Elk formulier wordt geleverd met instructies en hoe eenvoudiger het formulier, hoe eenvoudiger de instructies.

Voordat je al die papieren formulieren verzamelt en begint met het slijpen van potloden, bekijk je IRS Free File op IRS.gov. Deze IRS-website heeft gratis belastingsoftware (als uw inkomen lager is dan $ 60.000) en gratis invulbare formulieren (als uw inkomen $ 60.000 of meer is). De richtlijnen voor invulbare formulieren zijn minimaal, dus als u de voorkeur geeft aan de softwareroute, overschrijdt uw inkomen $ 60.000 en wilt u meer hulp, wilt u misschien kijken naar commerciële opties zoals TurboTax, TaxAct en H&R Block. (Zie voor meer informatieH&R Block Vs. TurboTax Vs. Jackson Hewitt.)

Waar bestand

Zodra de belastingen zijn gedaan, moet u deze indienen bij de IRS. Met software volgt u gewoon de aanwijzingen en moeten uw belastingen correct worden ingediend. Of u kunt naar E-bestandsopties voor particulieren gaan voor aanvullende informatie.

Bij papieren formulieren moet het juiste postadres op de formulieren worden afgedrukt. Of ga naar Adressen voor belastingbetalers en belastingprofessionals voor hulp.

Het komt neer op

Het feit dat u in het verleden een bepaald inkomstenbelastingformulier heeft gebruikt, betekent niet dat u dit elk jaar moet gebruiken. Uw situatie is mogelijk gewijzigd en aftrekkingen die in het verleden niet van toepassing waren, kunnen nu worden gewijzigd. In dit geval kan het indienen van het verkeerde formulier u geld kosten.

Als het gebruik van het verkeerde formulier ervoor zorgt dat u geen inkomsten rapporteert, kunt u van de IRS horen - ook geen wenselijk resultaat. Hoe dan ook, het is logisch om je opties te bestuderen en de eerste keer goed te doen.

Bekijk de video: Digitaal Formulier (Oktober 2019).

Loading...