3 beleggingsfondsen met de laagste kostenratio's

Beleggingsfondsen bieden een aantrekkelijke optie voor beleggers om een ​​gewenst diversificatieniveau te bereiken, omdat er veel categorieën fondsen zijn die gespecialiseerd zijn in verschillende allocaties in aandelen en vastrentende waarden. Een beleggingsfonds heeft bedrijfskosten die hetzelfde zijn als elke andere onderneming in de vorm van beheerskosten, salarissen en verschillende administratieve kosten. Beleggingsfondsen brengen hun beleggers jaarlijkse kosten in rekening als percentage van het totale belegde vermogen, die sterk varieert, afhankelijk van de stijl van het fonds, de reputatie van het management en de omzetratio van het fonds. Beleggers kunnen beleggingsfondsen met verschillende beleggingsdoelstellingen vinden tegen kostenratio's ver onder 1%.

BlackRock S&P 500 Index Fund

Het BlackRock S&P 500 Index Fund streeft ernaar de prestaties van gewone aandelen in totaal te volgen die zijn opgenomen in de Standard & Poor's 500 Index. Het fonds belegt ten minste 90% van zijn activa in grote aandelen met marktkapitalisatie die zijn opgenomen in de onderliggende index. Van 2005 tot 2015 heeft het fonds een jaarlijks gemiddeld rendement van 6,7% laten zien, wat in lijn is met het rendement voor de S&P 500 Index. Het heeft een van de laagste kostenratio's van 0,07% en een viersterrenrating van Morningstar, Inc.

Het grootste voordeel van het BlackRock S&P 500 Index Fund is dat het aantrekkelijk is voor beleggers die tegen zeer lage kosten blootstelling willen hebben aan een brede Amerikaanse aandelenmarkt die wordt vertegenwoordigd door de S&P 500. Het fonds is geschikt als passieve beleggingsoptie voor beleggers die geïnteresseerd zijn in Amerikaanse aandelen met een grote marktkapitalisatie. Het grootste nadeel van het fonds is zijn zware weging op grote aandelen met een marktkapitalisatie en zijn onderweging in middelgrote en kleine aandelen. Een ander groot nadeel voor kleine beleggers is de minimale aankoopvereiste van $ 5 miljoen.

Vanguard LifeStrategy Income Fund

Het Vanguard LifeStrategy Income Fund streeft naar beleggingsresultaten op basis van huidige inkomsten en tot op zekere hoogte kapitaalgroei. Het fonds bevindt zich in de conservatieve categorie, omdat het ongeveer 80% van zijn activa toewijst aan staatsobligaties en bedrijfsobligaties en 20% aan gewone aandelen die voornamelijk worden verhandeld op de Amerikaanse aandelenmarkt met aanzienlijke internationale allocatie. Het fonds heeft een jaarlijks gemiddeld rendement van 4,48% aangetoond van 2005 tot 2015 en heeft een lage kostenratio van 0,14%.

Het Vanguard LifeStrategy Income Fund is een aantrekkelijke beleggingsoptie, omdat het een zeer gediversifieerde blootstelling biedt aan niet alleen Amerikaanse markten, maar ook internationale obligaties en aandelen van beleggingskwaliteit. Dit helpt het fonds de cycli van de aandelen- en obligatiemarkt te doorstaan. Een ander voordeel van dit fonds is dat zijn buitenlandse obligaties tot op zekere hoogte zijn afgedekt tegen valutarisico's, waardoor de volatiliteit van het fonds kleiner is. Het fonds heeft een van de laagste kostenratio's onder beleggingsfondsen die beleggen in internationale markten. De conservatieve allocatie met de nadruk op vastrentende waarden kan echter het grootste nadeel zijn. Het fonds kan aandelenmarktrally's missen en achterblijven in vergelijking met beleggingsfondsen met grotere aandelenallocaties.

Schwab Small Cap Index Fund

Het Schwab Small Cap Index Fund volgt de prestaties van de Russell 2000 Index en belegt voornamelijk in Amerikaanse aandelen met een kleine marktkapitalisatie. Van 2005 tot 2015 heeft SWSSX een jaarlijks gemiddeld rendement van 7,31% gegenereerd, iets hoger dan een rendement van 6,4% voor de S&P 500 Index. Het fonds heeft een lage kostenratio van 0,17%.

De grootste aantrekkingskracht voor dit fonds ligt in de focus op kleine bedrijven met een marktkapitalisatie die historisch gezien beter presteerden dan hun tegenhangers met een grote kapitalisatie op lange termijn. Een ander voordeel is de zeer lage kostenratio en geen belasting in vergelijking met vergelijkbare fondsen met een small-cap nadruk. De blootstelling aan small-capbedrijven zorgt echter voor een veel grotere volatiliteit van het rendement voor het fonds in vergelijking met beleggingsfondsen die zich richten op large-capaandelen. Het Schwab Small Cap Index Fund heeft van 2013 tot 2015 grote vermogenswinsten uitgekeerd, wat leidde tot een slechte fiscale efficiëntie.