Deze John Hancock Target-Date Funds hebben zeer verschillende doelen (JRVOX, JRFOX)

Hieronder komen twee levenscyclusfondsen van John Hancock met verschillende pensioendata aan bod. Wat misschien meteen opvalt, is dat een van hen aanzienlijk beter heeft gepresteerd dan de andere sinds hun startdatum. Dit kan ertoe leiden dat u denkt dat dit de beste optie voor de toekomst zou zijn, maar de reden dat het de andere beter heeft gepresteerd, is omdat het gedurende dat tijdsbestek een veel grotere blootstelling aan aandelen heeft gehad en de aandelenmarkt zich in de meeste gevallen in bull-modus bevond van die tijd. Laten we kijken. (Zie voor meer informatie over dit onderwerp: Voors en tegens van Target Date Funds.)

JHancock Pensioenkeuzes bij 2045 1

De JHancock Retirement Choices at 2045 1 (JRVOX) is ontworpen voor beleggers die van plan zijn om met pensioen te gaan rond of rond 2045. Het implementeert een activatoewijzingsstrategie die in de loop van de tijd steeds conservatiever wordt. Naarmate de pensioendatum nadert, is er meer aandacht voor inkomen dan voor waardering. (Zie voor meer informatie: Life-Cycle Funds: kan het eenvoudiger worden?)

Nettoactiva: $ 547,37 miljoen (alle nummers zijn vanaf 11 november 2015)

Dividendopbrengst: 2,13%

Prestaties voor 1 jaar: -0,28%

Introductiedatum: 29 april 2010

Prestaties sinds oprichting: 38,30%

Uitgavenratio: 0,29%

Kostenratio Categorie Gemiddeld: 0,46%

Algehele verdeling van de toewijzingen

Voorraden: 78,21%

Obligaties: 17,21%

Contant geld: 3,86%

Verdeling van de aandelensector (top 3)

Financiële dienstverlening: 17,15%

Technologie: 14,90%

Gezondheidszorg: 13,73%

Obligatie ratings

AAA: 27,73%

AA: 3,89%

A: 12,90%

BBB: 15,97%

BB: 16,97%

B: 17,05%

Onder B: 4,96%

Overige 0,53%

Analyse: Met een pensioendatum van 2045 kunnen beleggers overwegen de markt de komende jaren te negeren, wat aanzienlijke uitdagingen zou kunnen zijn. Hoewel dit fonds de komende jaren op een bepaald moment een tijdelijke klap zou kunnen krijgen, zouden financiële diensten, technologie en gezondheidszorg kansen op de lange termijn moeten bieden. Financiële diensten zullen waarschijnlijk profiteren van eventuele renteverhogingen. Regionale banken moeten echter veiliger zijn dan grote banken. Technologie wordt altijd een groter deel van ons leven, en de grootste spelers zouden moeten terugkaatsen vanuit elke berenmarktomgeving. En de gezondheidszorg zou baat moeten hebben bij een vergrijzende bevolking. (Zie voor meer informatie: Beleggingsfondsen die gewoonlijk worden aangetroffen in pensioenplannen.)

JHancock Pensioenkeuzes in 2015 1

De JHancock Retirement Choices op 2015 1 (JRFOX) heeft een pensioendatum van 2015, daarom is dit fonds zo zwaar gewogen naar obligaties.

Nettoactiva: $ 401,42 miljoen

Dividendrendement: 1,72%

Prestaties voor 1 jaar: 0,78%

Introductiedatum: 29 april 2010

Prestaties sinds oprichting: 13,84%

Uitgavenratio: 0,55%

Kostenratio Categorie Gemiddeld: 0,44%

Algehele verdeling van de toewijzingen

Voorraden: 13,53%

Obligaties: 83,39%

Contant geld: 2,89%

Overig: 0,10%

Verdeling van de aandelensector (top 3)

Gezondheidszorg: 15,96%

Financiële dienstverlening: 14,48%

Technologie: 13,29%

Obligatie ratings

AAA: 35,92%

AA: 7,56%

A: 28,37%

BBB: 22,72%

BB: 2,40%

B: 2,31%

Onder B: 0,63%

Overig: 0,11%

Analyse: als uw verwachtingen niet te hoog zijn, moet u tevreden zijn. (Zie voor meer informatie:Kiezen voor beleggingsfondsen van hoge kwaliteit.)

Het komt neer op

De grote blootstelling van JRVOX aan aandelen is logisch vanwege de lange tijdshorizon, maar kan de komende jaren enig gevaar opleveren. Maar elke treffer moet tijdelijk zijn, aangezien de grootste aandelenblootstelling aan solide financiële diensten, technologie en gezondheidszorg is. Een ander positief punt is een lage kostenratio en een behoorlijke opbrengst. Wederom zouden er een aantal moeilijke jaren in het verschiet liggen, maar met 2045 als pensioendatum blijft het langetermijnpotentieel intact. Als u meer veiligheid zoekt, wilt u misschien JRFOX overwegen, dat veel meer blootgesteld is aan obligaties van beleggingskwaliteit dan aandelen, wat logisch is vanwege de focus op behoud van kapitaal en inkomsten. (Zie voor meer informatie: 5 best beoordeelde beleggingsfondsen voor uw pensioenportefeuille.)

Dan Moskowitz heeft geen posities of banden met de hierboven genoemde fondsen.

Bekijk de video: Target-date funds: What are the pitfalls of passive fixed income? (November 2019).

Loading...