4 dingen om te overwegen voordat u een landgoeduitvoerder wordt

Akkoord gaan om een ​​testamentuitvoerder te worden is een grotere beslissing dan de meeste mensen zich realiseren. Het is niet alleen het lezen van de wil en het gebruiken als een set instructies voor het weggeven van iemands rijkdom. Een uitvoerder komt in wezen in actie voor de erflater (de persoon die het testament heeft geschreven) en zorgt voor alle definitieve regelingen, financieel en anderszins. Het is dus belangrijk om de verantwoordelijkheid voor de functie te overwegen voordat u instemt om als uitvoerder te worden vermeld. Hier zijn vier dingen die u moet weten voordat u zich aanmeldt. (Als u nu een zorgvuldige keuze maakt, kunt u uw erfgenamen later van veel problemen redden, leer Hoe de juiste uitvoerder voor uw nalatenschap te kiezen.)

TUTORIAL: Vastgoed planning

1. De complexiteit van het landgoed
In het algemeen geldt dat hoe groter het landgoed - of het nu gaat om onroerend goed, bezit, vermogen of het aantal begunstigden - hoe moeilijker en tijdrovend het zal zijn om zich te verspreiden. Een huis, meerdere bankrekeningen, een aandelenportefeuille en bezittingen zullen bijvoorbeeld allemaal verschillende stappen hebben om hindernissen zoals belastingheffing te spreiden en weg te nemen. Dit is de reden waarom vermogende mensen meestal professionals gebruiken om zowel een estate-plan op te zetten en het vervolgens te helpen uitvoeren wanneer ze doorgeven.

Dat gezegd hebbende, zelfs kleine landgoederen met weinig begunstigden kunnen problematisch worden als slechts één persoon de wil betwist of anderszins geneigd is om een ​​sleutel in het proces te gooien. De beste manier om te beoordelen hoe moeilijk het werk zal zijn, is om een ​​kopie van de huidige testament te vragen - of een testament van de testament als er geen testament is. Als er duidelijke rode vlaggen zijn zoals ongelijke distributies aan kinderen, trusts of annuïteiten om te ontwarren, of iets anders waar u zich ongemakkelijk bij voelt, is het misschien het beste om de verantwoordelijkheid over te dragen. (Voor meer informatie over estate planning, check out Estate Planning: 16 dingen om te doen voordat je sterft.)

2. Uw persoonlijke situatie
Een uitvoerder zijn kost tijd en energie en vereist veel aandacht voor detail - in feite gaat het bijna alleen om details. Voordat u akkoord gaat met het uitvoeren van een testament, moet u er zeker van zijn dat u de tijd hebt om het werk te doen. Als je een druk beroepsleven hebt of veel gezinsverplichtingen, kan het moeilijk zijn om tijd vrij te maken om een ​​executeur te worden.

Het is belangrijk om de beslissing te nemen op basis van uw huidige situatie. Zolang de erflater leeft, kunt u worden toegevoegd of verwijderd als de uitvoerder van het landgoed. U kunt ook een mede-uitvoerder of professionele hulp vragen. U kunt echter geen iemand anders aanwijzen als u erachter komt dat u geen tijd hebt na de erflater is overleden. Het is dus belangrijk om uw beslissing om als executeur te dienen te herzien telkens wanneer uw situatie aanzienlijk verandert (trouwen, kinderen krijgen, naarmate u ouder wordt, enz.). Het is normaal dat een erflater gedurende zijn hele leven van executor verandert. (Zie om een ​​testament te wijzigen Redenen om uw testament te herzien of te herzien.)

3. Wat u nu moet doen
Sommige mensen komen overeen een uitvoerder te zijn die denkt dat het jaren zal duren voordat ze enig werk moeten doen. Maar het werk goed doen betekent meteen naar het werk gaan. In de woorden van Jim Morrison: 'de toekomst is onzeker en het einde is altijd nabij', dus als je een uitvoerder bent, kun je op elk moment een beroep doen op je wettelijke verantwoordelijkheid. Om voorbereid te zijn, moet u:

  • Zorg ervoor dat de erflater een lijst bijhoudt van activa en schulden, inclusief bankrekeningen, beleggingsrekeningen, verzekeringspolissen, onroerend goed, enzovoort.
  • Weet waar het originele testament en de inventarislijst wordt bewaard en hoe u deze kunt openen.
  • Ken de namen en contactgegevens van advocaten of agenten die door de erflater worden genoemd, en wat hun functie is.
  • Bespreek de wensen van de erflater voor een begrafenis of herdenkingsdienst, inclusief instructies voor begrafenis of crematie.
  • Bespreek het testament met de erflater en, indien mogelijk, de begunstigden om problemen in de toekomst te minimaliseren.
  • Neem een ​​kopie van al deze documenten.

Nogmaals, het is belangrijk dat je de tijd hebt om deze informatie zo snel mogelijk te verzamelen nadat je hebt ingestemd om de uitvoerder te zijn. (Er is veel meer op te nemen in uw estate planning dan een testament of vertrouwen; hier zijn 6 Must-haves voor landgoedplanning.)

4. De taken nadat de tester is overleden
Natuurlijk begint het echte werk wanneer de erflater overlijdt. Het is dan dat de uitvoerder wordt opgeroepen voor begrafenisregelingen, het afhandelen van de erfrechtbepaling, het lokaliseren van de wil, het beheren van activa, het aflossen van schulden, het indienen van belastingen, het instellen en beheren van trusts, reageren op juridische uitdagingen en meer. In werkelijkheid is het uitvoeren van een executeur simpelweg het uitvoeren van de details van de wil en het voldoen aan wettelijke vereisten. Het is gemakkelijk zolang u georganiseerd en detailgericht bent. Zelfs als u niet gedetailleerd bent, betaalt het landgoed redelijke kosten voor professionele hulp. Dat gezegd hebbende, moet je nog steeds in elke fase worden betrokken. (Zie voor dingen die u moet vermijden wanneer estate planning Top 7 Estate Planning Fouten.)

Het komt neer op
Het is een eer om als uitvoerder te worden geselecteerd. Het betekent dat de erflater erop vertrouwt dat u zijn of haar laatste wensen uitvoert en zorgt voor de nalatenschap ervan. Alleen u weet echter of u de uitdaging van een bepaald landgoed aankan, dus het is belangrijk dat u de taak en uw persoonlijke situatie nauwkeurig inschat voordat u zich ertoe verbindt. Vergeet niet dat er altijd andere opties zijn - de testator kan altijd een andere persoon vinden, of meerdere uitvoerders of agenten toewijzen die zich elk in een bepaald gebied specialiseren. Het is veel beter om de eer af te wijzen om de juiste redenen (het onvermogen om het werk goed te doen) dan om het op te nemen voor de verkeerde (een gevoel van verplichting). (Lees om uw eigen landgoedplan te starten Aan de slag met uw Estate Plan.)

Kijk voor meer informatie op Geavanceerde Estate Planning Tutorial.

Bekijk de video: Top 10 WTF Commercials! #3 (Oktober 2019).

Loading...