3 manieren om hoge ETF-kosten te vermijden

Exchange-traded funds (ETF's) hebben veel te bieden, met name diversificatie. In plaats van te beleggen in één aandeel, kunt u beleggen in een hele branche, grondstoffen, valuta en meer, waardoor het risico wordt beperkt. Als kapitaalbehoud zonder opoffering van potentieel uw doel is, wilt u kijken naar passief beheerde ETF's die liquide zijn en lage kostenratio's hebben. De vorige zin verwijst naar de drie manieren om hoge ETF-kosten te voorkomen, maar er is veel meer informatie die u moet weten om winst te maximaliseren en verliezen te minimaliseren. Laten we die details op drie manieren bekijken om hoge ETF-kosten te voorkomen.

Bekijk het gemiddelde dagelijkse handelsvolume

Wanneer u een ETF met een hoog dagelijks handelsvolume ziet, is het liquide. Dat betekent dat u uw geld gemakkelijk in en uit die positie kunt krijgen. Dit is belangrijk omdat u op een gegeven moment misschien geld moet vrijmaken, misschien voor een bruiloft, medische kosten, huisreparatie of droomvakantie. Een algemene vuistregel is om alleen te beleggen in ETF's met een gemiddeld dagelijks handelsvolume van minimaal 1.000.000 aandelen. (Zie voor meer informatie: Actief versus passief ETF-beleggen.)

Als u ervoor kiest om laagvolume ETF's te beleggen of te verhandelen, kunt u worden getroffen door een brede spread tussen bied en laat. Als u dit overkomt, maximaliseert u de waarde niet bij het kopen of verkopen. In eenvoudiger bewoordingen, word je opgelicht. Gebruik altijd limietorders, nooit marktorders om dit scenario te voorkomen. Wanneer u een limietorder gebruikt, stelt u de prijs in die u bereid bent te betalen voor een voorraad en wordt uw bestelling pas uitgevoerd als u die prijs krijgt. Wees geduldig omdat u 99% van de tijd de prijs krijgt die u wilt. Met betrekking tot marktorders, volg deze waarschuwing van de Securities and Exchange Commission (SEC): "Het is belangrijk voor beleggers om te onthouden dat de laatst verhandelde prijs niet noodzakelijk de prijs is waartegen een marktorder zal worden uitgevoerd." Zelfs als u gebruikt een limietorder, dit kan nog steeds een illiquide positie zijn, waar het moeilijk zal zijn om een ​​koper of verkoper te vinden.

Vermijd hoge kostenratio's

De gemiddelde kostenratio in het hele ETF-universum is momenteel 0,44%. Dit gemiddelde verandert vaak, maar het bereik is meestal 0,43% tot 0,48%. Dit is een belangrijk bereik om in gedachten te houden bij het zoeken naar ETF's voor investeringen. (Zie voor meer informatie: ETF-kosten minimaliseren.)

Als u geïnteresseerd bent in het investeren in een specifieke branche via een ETF en twee ETF's volgen die branche, kijk dan welke een lagere kostenratio biedt. Die ETF moet prioriteit hebben. Er zijn echter uitzonderingen. Als de twee ETF's bijvoorbeeld twee verschillende indexen volgen, moet u kijken naar de belangen voor elke ETF om te bepalen welke beter past bij uw beleggingsstrategie. Als u de voorkeur geeft aan de participaties voor de ETF met de hogere kostenratio, moet u in die ETF beleggen. De andere uitzondering is een dividendrendement. Als u op zoek bent naar rendement, is dat een andere factor om te overwegen voor uw besluitvormingsproces. Dat gezegd hebbende, niet veel ETF's met een hoge kostenratio komen met dividendrendementen.

Wees voorzichtig met hefboom- en inverse ETF's

Dit komt voornamelijk door het gebruik van derivaten en het opnieuw in evenwicht brengen, wat betekent dat het 3x rendement dat u zoekt niet echt 3x is. De meeste leveraged en inverse ETF's hebben ook een kostenratio van 0,95%, maar ze kunnen aanzienlijk hoger zijn. U moet deze waarde absoluut controleren voordat u belegt. Aan de andere kant moeten beleggen en leveraged en inverse ETF's niet hand in hand gaan. (Zie voor meer informatie: Inleiding tot leveraged ETF's.)

Leveraged en inverse ETF's worden het best gebruikt voor handel, niet voor beleggen. Professionele handelaren houden tussen vijf en zeven dagen hefboom- en inverse ETF's aan. U wilt meestal niet langer vasthouden vanwege de volatiliteit en het dagelijkse evenwichtsherstel, waarvan de laatste uw winst zal drukken en uw verliezen zal verergeren. Het zal heel moeilijk zijn om grote downdagen goed te maken. Maar dit biedt ook een kans voor een ervaren handelaar.

Als je 100% ervan overtuigd bent dat een sector zal blijven waarderen en dat een hefboomeffect ETF dat die industrie ermee zal waarderen, dan kun je vroeg een paar aandelen kopen en toevoegen aan de positie op grote dips. Het goede van deze strategie is dat leveraged ETF's snel terugveren - als ze een bull-mode-industrie, grondstoffen, valuta, enz. Volgen - wat een geweldige kans voor snelle winsten biedt. Nogmaals, deze strategie mag alleen worden uitgevoerd door professionele handelaren. (Zie voor meer informatie: Top 5 redenen om leveraged ETF's aan de professionals te houden.)

Over het algemeen moeten retailbeleggers uit de buurt blijven van leveraged en inverse ETF's. Een bijkomende factor is dat de meeste retailbeleggers geen ton kapitaal hebben, wat betekent dat handelskosten zullen oplopen en winst opleveren, evenals verliezen vergroten.

Het komt neer op

De meeste beleggers moeten veilig blijven door te beleggen in passieve ETF's die zeer liquide zijn, lage kostenratio's hebben en brede aandelen- en obligatie-indexen volgen. Dat gezegd hebbende, dit kan een uitdaging zijn in een bear market-omgeving. Als dat de situatie is waarin we ons bevinden wanneer u dit leest, moet u overwegen om te wachten tot de verkoop is uitgeput. Dit wordt aangegeven door een lange stagnatie van de ETF-prijs of wat ook kan worden aangeduid als een krappe handelsrange. (Zie voor meer informatie: ETF's gebruiken om een ​​kosteneffectieve portefeuille op te bouwen).

Bekijk de video: De 3 pitches uit aflevering 5 van Beurs Inside - #BeursInside (September 2019).