3 Wereldwijde financiële beleggingsfondsen die dividenden uitbetalen (TFSIX)

De financiële sector bestaat uit een groep bedrijven die een breed scala aan financiële diensten verlenen aan particuliere en commerciële klanten. Bedrijven in deze sector zijn commerciële banken, investeringsbanken, verzekeringsmaatschappijen, onroerendgoedbedrijven en andere financiële dienstverleners. Er zijn veel groeimogelijkheden in eigen land, maar een groot deel van de potentiële groei in de financiële sector vindt nu plaats in opkomende markten en ontwikkelde markten in het buitenland. Hieronder is een lijst van drie van de hoogste dividenduitkerende wereldwijde financiële beleggingsfondsen die beschikbaar zijn vanaf maart 2016.

Franklin Mutual Financial Services Fund

Het Franklin Mutual Financial Services Fund ("TFSIX") belegt voornamelijk in aandelen van financiële dienstverleners en streeft naar vermogensgroei. De portefeuillebeheerders concentreren hun inspanningen op het selecteren van ondergewaardeerde aandelen en noodlijdende effecten, en op het profiteren van fusie-arbitragesituaties. Vanaf maart 2016 had het fonds een AUM-waarde van $ 564 miljoen en een trailing rendement van 12 maanden van 1,44%.

De portefeuille van TFSIX is belegd in 67 verschillende effecten. De verdeling van de activa per maart 2016 was ondergewaardeerde aandelen op 91,81%, fusiearbitrage op 1,25%, noodlijdende beleggingen op 0,51% en contanten op 6,42%. Terwijl de investeringen in de Verenigde Staten goed waren voor ongeveer 53% van de portefeuille, maakten de volgende vijf gewogen toplanden 26% van de portefeuille uit. Het waren het Verenigd Koninkrijk, Ierland, China, Nederland en Hong Kong. Investeringen in verzekeringen en banken waren goed voor tweederde van de portefeuille. TFSIX had een standaarddeviatie van 10,17% en een kostenratio van 1,41%. Een nadeel van dit fonds is dat het vanaf maart 2016 een omzet van 5,75% had.

Prudential Financial Services Fund

Het Prudential Financial Services Fund ("PSSRX") investeert in financiële dienstverleners over de hele wereld en streeft naar vermogensgroei. Vanaf maart 2016 had het fonds $ 176,9 miljoen aan AUM en had het een 12-maands achterblijvende opbrengst van 2,01%.

De portefeuille is belegd in ongeveer een dozijn landen. De top vijf gewogen landen waren de Verenigde Staten met 29,3%, Canada met 14,7%, Zwitserland met 9,5%, Italië met 8,2% en Frankrijk met 7,7%. De top 10-belangen van het fonds bestonden uit 36,1% van de portefeuille, die uit 48 verschillende aandelen bestond. De vijf grootste sectoren waarin het fonds belegde, waren banken, verzekeringen, kapitaalmarkten, gediversifieerde financiële diensten en hypotheekfinanciering, en de gemiddelde gewogen marktkapitalisatie van de portefeuille bedroeg $ 38 miljard. PSSRX had een standaarddeviatie van 16,06%. Ten opzichte van de MSCI World Financials ex-Real Estate Index had deze een bèta van 1,16.

Royce Global Financial Services Fund

Het Royce Global Financial Services Fund ("RYFSX") is niet bedoeld om een ​​index na te bootsen, maar gebruikt in plaats daarvan een bottom-up beleggingsbenadering om bepaalde bedrijven te selecteren, met de hoop te profiteren van structurele veranderingen binnen de wereldwijde financiële sector. De soorten veranderingen waarop de portefeuillebeheerders willen kapitaliseren zijn nieuw verhandelde financiële instrumenten, groei in vermogen en vermogensbeheer en niet-traditionele geldschieters. Het fonds belegt ook in technologiebedrijven die zich richten op de financiële sector. De huidige beheerders werken al 12 jaar bij het fonds.

Vanaf maart 2016 gebruikte de portefeuille een benadering met kleine en middelgrote kapitalisatie en investeerde in 105 verschillende participaties. De bedrijven waarin het fonds belegde hadden een gemiddelde marktkapitalisatie van $ 1,97 miljard. De regionale verdeling van de portefeuille was als volgt: Noord-Amerika met 71,3%, West-Europa met 14,5%; Azië-Pacific (ontwikkeld) op 6,0%; Latijns-Amerika tegen 2,2%; Midden-Oosten en Afrika met 2,0%; Azië-Pacific (opkomend) op 1,6%; en Oost-Europa 0,3%. Het fonds had 2,1% aan liquide middelen. Op de website van het fonds staat een uitsplitsing van landen waarin het fonds is belegd, maar alleen de landen met een portefeuillegewicht van 3% of meer zijn gedetailleerd. Vanaf maart 2016 waren de vier gewogen landen in de portefeuille de Verenigde Staten met 65%, het Verenigd Koninkrijk met 7,3%, Canada met 6,3% en Zwitserland met 4,8%. Het fonds had $ 51,1 miljoen aan beheerd vermogen (AUM), een kostenratio van 1,49% en een achterblijvend rendement over 12 maanden van 1,34%.