3 belangrijke vragen om te stellen voorafgaand aan een ETF-investering

Exchange-traded funds (ETF) combineren de positieve kenmerken van beleggingsfondsen met de flexibiliteit van individuele effecten. De fondsen hebben lage kostenratio's, zijn fiscaal efficiënt en zijn gedurende de hele dag tijdens markturen beschikbaar om op openbare beurzen te kopen en verkopen. Het selecteren van de juiste ETF's hangt af van uw beleggingsdoelstellingen. Om het juiste fonds te kiezen, moet u uzelf enkele relevante vragen stellen voordat u zich tot een bepaalde ETF verbindt.

Wat is het doel van deze investering?

Er zijn talloze manieren waarop een ETF een voordelige investering kan zijn voor het genereren van inkomsten via dividenden of voor het genereren van langetermijngroei voor pensionering. Verduidelijk uw doelen om weloverwogen beslissingen te nemen over welke ETF u wilt kopen.

De Vanguard High Yield Dividend ETF (NYSEARCA: VYM) is een voorbeeld van een dividendbetalend eigen vermogen dat inkomsten na kosten oplevert. Het fonds omvat zwaargewicht aandelen zoals Apple Inc. (NASDAQ: APPL) en Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT). Dividenduitkerende ETF's zijn doorgaans volatieler dan obligaties, maar ze dragen meestal minder risico dan individuele effecten. Ook zijn er vaak fiscale gevolgen met op aandelen gebaseerde ETF's. De fondsen worden belast tegen het gekwalificeerde of gewone belastingtarief, afhankelijk van de kwalificatie.

De Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (NYSEARCA: SCHG), die een rating van vier sterren heeft van Morningstar, is het type ETF dat moet worden gekocht voor langetermijngroei. Dit passief beheerde fonds volgt de Dow Jones U.S. Large-Cap Growth Total Stock Market Index. De topposities van het fonds zijn Facebook, Inc. (NASDAQ: FB), Amazon.com, Inc. (NASDAQ: AMZN), The Walt Disney Company (NYSE: DIS) en Visa Inc. (NYSE: V).

Welke activaklasse koop ik?

Als u het verschil tussen de activaklassen kent, kunt u een ETF kiezen die aan uw doelstellingen voldoet. Een activaklasse is een groep effecten met vergelijkbare kenmerken en die zich aan dezelfde wet- en regelgeving houden. De vijf belangrijkste activaklassen voor ETF's zijn aandelen, obligaties, valuta's, grondstoffen en onroerend goed.

Een op aandelen gebaseerde ETF is een verzameling aandelen die zijn gebaseerd op een bepaalde index, zoals de Dow Jones Industrial Average, de NASDAQ Composite of de S&P 500. Een index kan ook worden gebaseerd op een bepaalde marktsector, zoals gezondheidszorg of technologie. Een fonds dat uitsluitend belegt in obligaties is een obligatie-ETF. De obligaties kunnen uitgegeven zijn door de Amerikaanse Schatkist of hoge rendementen, en op lange of korte termijn. Fondsen die worden belegd in één of meerdere valuta's worden valuta-ETF's genoemd. Dit type ETF kan voordelig zijn om beleggers blootstelling aan buitenlandse markten te bieden.

Een grondstoffen-ETF belegt in grondstoffen, zoals landbouwproducten, edele metalen of natuurlijke hulpbronnen. Een fonds van REIT-effecten (Real Estate Investment Trust) is een ETF voor onroerend goed. Dit is een soort beveiliging die via onroerend goed of hypotheken in onroerend goed belegt

Wat is de omvang van de activa en het volume van de ETF?

De ETF-activagrootte is belangrijk voor het bepalen van de waarde of de intrinsieke waarde (NAV) van het fonds. De activagrootte is de totale marktwaarde van de activa in het fonds. Trek de verplichting af van de som van de activa en deel deze vervolgens door het aantal uitstaande aandelen om de NIW te berekenen. De waarde dient als de reële waarde van een enkel aandeel.

ETF-volume is een direct resultaat van vraag en aanbod en bestaat uit het aantal aandelen van het fonds dat op een bepaalde dag wordt verhandeld. Hoger volume fondsen zijn meestal meer liquide dan lager volume fondsen. Daarom zijn ETF's die beleggen in actief verhandelde aandelen meestal meer liquide dan die welke niet daarin beleggen. Liquiditeit kan belangrijk zijn als u een gemakkelijke exit wilt.

Bekijk de video: Past hij bij mij? Test het met deze 3 vragen (September 2019).